2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-04-03)

发布时间：2021-04-03

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。【选择题】

A.一

B.二

C.三

D.四

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险对冲（套期保值），是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，分为自我对冲和市场对冲两种情况。

2、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法有（）。Ⅰ.期限弹性分析Ⅱ.持续性分析Ⅲ.敏感分析Ⅳ.外汇敞口分析Ⅴ.风险价值分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的一种方法，即估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法，久期分析也称为持续性分析（Ⅱ项正确）或期限弹性分析（Ⅰ项正确）。

3、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。Ⅰ.公平Ⅱ.公正Ⅲ.合理Ⅳ.自愿【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则（Ⅰ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确），与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

4、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（）。【选择题】

A.X的期望报酬率为Y的两倍

B.X的风险为Y的两倍

C.X的实际收益率为Y的两倍

D.X受市场变动的影响程度为Y的两倍

正确答案:D

答案解析:选项D正确：贝塔系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性，简单地说就是一个金融资产相对于整个市场而言的波动率。β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大。题中，X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，则X受市场变动的影响程度为Y的两倍。

5、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。【选择题】

A.利息保障倍数

B.速动比率

C.有形资产净值债务率

D.资产负债率

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：反映企业偿付长期债务能力的指标有资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、利息保障倍数等。速动比率反映的是公司的变现能力。

6、下列关于即期消费说法正确的是（ ）。【选择题】

A.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费

B.即期消费一般指时间在3年以上的消费

C.即期消费是一种对商品的当前消费行为

D.即期消费目的是消费者为了获得在生活上全方位的满足

正确答案:C

答案解析:选项C正确：即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为；远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费。

7、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具Ⅳ.保险法规定，当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人 【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：人寿保险是遗产规划的有效工具；保险法规定，当保险给付风险未发生时，保单的现金价值和分红属于投保人；当保险给付风险发生时，保险给付属于被保险人或受益人。

8、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。Ⅰ.哪些行业处于上扬趋势Ⅱ.哪些行业处于经济周期的复苏阶段Ⅲ.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势Ⅳ.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑两点：（1）哪些行业处于上扬趋势，即那些哪些行业从市场情绪来看变得可投资；（Ⅰ项正确）（2）这些可投资的行业中哪些行业更具备比较优势，即哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势。（Ⅲ项正确）

9、下列关于合格抵（质）押品说法正确的是（）。 Ⅰ.在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时，银行能够及时地对债务人的抵（质）押品进行清算或处置 Ⅱ.抵（质）押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利 Ⅲ.内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露并统一计算风险加权资产 Ⅳ.满足抵（质）押品可执行的必要条件，须经国家有关主管部门批准或者办理登记的，应按规定办理相应手续 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露拆分为由不同抵（质）押品覆盖的部分，分别计算风险加权资产（Ⅲ项说法错误）。

10、（）是由F •莫迪利安尼与R •布伦博格、A •安多共同创建的。【选择题】

A.按财富观分类法

B.按风险态度分类法

C.按交际风格分类法

D.生命周期理论

正确答案:D

答案解析:选项D正确：生命周期理论是由F •莫迪利安尼与R •布伦博格、A •安多共同创建的。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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