2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-31)

发布时间：2021-08-31

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是由F •莫迪利安尼与R •布伦博格、A •安多共同创建的。【选择题】

A.按财富观分类法

B.按风险态度分类法

C.按交际风格分类法

D.生命周期理论

正确答案:D

答案解析:选项D正确：生命周期理论是由F •莫迪利安尼与R •布伦博格、A •安多共同创建的。

2、个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是（）。【选择题】

A.购买储蓄险

B.子女教育费用

C.购房

D.医疗保健支出

正确答案:D

答案解析:选项D正确：退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用 。

3、政府发行政府债券的目的是（）。Ⅰ.解决政府投资的重点建设项目的资金需要Ⅱ.减少货币的供应量Ⅲ.解决政府投资的公共设施的资金需要Ⅳ.弥补国家财政赤字【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：政府债券的发行主体是政府，中央政府发行的债券被称为“国债”，其主要用途是解决由政府投资的公共设施（Ⅲ项正确）或重点建设项目的资金需要（Ⅰ项正确）和弥补国家财政赤字（Ⅳ项正确）。

4、消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对（）进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。Ⅰ.消费人群    Ⅱ.消费行为Ⅲ.消费过程Ⅳ.消费结果【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对消费行为（Ⅱ项正确）、消费过程（Ⅲ项正确）、消费结果（Ⅳ项正确）进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。

5、相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额，从而控制了这个行业供给的市场机构是（）。【选择题】

A.完全竞争

B.垄断竞争

C.寡头垄断

D.完全垄断

正确答案:C

答案解析:选项C正确：寡头垄断型市场是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额，从而控制了这个行业的供给的市场结构。

6、通常利率水平的变化主要影响人们的（）。Ⅰ.储蓄水平Ⅱ.就业行为Ⅲ.投资行为Ⅳ.消费行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利率水平的变化主要会对人们的储蓄（Ⅰ项正确）、消费（Ⅳ项正确）和投资（Ⅲ项正确）行为产生影响。

7、从业人员监督管理的相关规定包括（）。Ⅰ.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书Ⅱ.重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书Ⅲ.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后五日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记Ⅳ.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券业从业人员资格管理办法》第十三条规定，取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书（Ⅰ项正确）；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书（Ⅱ项正确）；本法第十四条规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记（Ⅲ项错误）；本法第十五条规定，机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务（Ⅳ项正确）。

8、有关集团法人客户的信用风险，下列说法错误的是（）。【选择题】

A.内部关联交易频繁

B.真实财务状况难以掌握

C.系统性风险较高

D.风险监控难度较小

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：集团法人客户的信用风险特征：内部关联交易频繁；连环担保十分普遍；真实财务状况难以掌握；系统性风险较高；风险识别和贷后管理难度大。

9、中国的股权分置改革大致经历了（）个阶段。【选择题】

A.2

B.4

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国股权分置改革有三个阶段：第一阶段，股权分置问题的形成；第二阶段，开始触动股权分置问题；第三阶段，股权分置问题正式被提上日程。

10、下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.数据调查表可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C.宏观经济信息不能获得

D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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