2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-24)

发布时间：2021-01-24

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于家庭债务管理状况分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ.通过负债比率（总负债/总资产），可以观察到客户的总体负债是否太高Ⅱ.偿债能力分析反映了客户家庭的理财积极程度Ⅲ.需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析 Ⅳ.通过资产负债表中的各类负债占比情况，基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：通过负债比率（总负债/总资产），理财师可以观察到客户的总体负债是否太高；（Ⅰ项正确）融资比率分析指标反映了客户家庭的理财积极程度；（Ⅱ项错误）需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析； （Ⅲ项正确）通过资产负债表中的各类负债占比情况，基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构 。（Ⅳ项正确）

2、（）指利用两种或三种不同的但相互关联的商品之间的期货合约价格差异进行套利。【选择题】

A.跨期套利

B.期现套利

C.跨商品套利

D.跨市套利

正确答案:C

答案解析:选项C正确：跨商品套利指利用两种或三种不同的但相互关联的商品之间的期货合约价格差异进行套利。跨商品套利是同时买入或卖出某一交割月份的相互关联的商品期货合约，以期在有利时机同时将这些合约对冲平仓获利。

3、量化分析法是可以广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理问题的分析方法，下列有关量化分析法的说法中错误的是（）。【选择题】

A.量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法

B.量化分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释

C.量化分析法对使用者的定量分析技术要求较高,不易为普通公众所接受

D.量化分析法往往需要和程序化交易技术相结合,对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是技术分析法的特性而不是量化分析法的特性。

4、下列股票模型中，较为接近实际情况的是（）。Ⅰ.零增长模型Ⅱ.不变增长模型Ⅲ. 二元增长模型Ⅳ.三元增长模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票模型就是对于现实中的个股，为了达到盈利目的，作出一些必要的简化和假设，运用适当的数学分析，得到一个数学结构。可增长理论的二元増长模型（Ⅲ项正确）和三元増长模型（Ⅳ项正确）是较为接近实际情况的模型。

5、下列不是税务规划的目标的是（）。【选择题】

A.减轻税负、财务目标、财务自由

B.达到整体税后利润

C.收入最大化

D.偷税漏税

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：税务规划的目的是纳税人通过减轻自己的税收负担，实现税后收益最大化，具体有：（1）减轻税收负担；（2）实现涉税零风险；（3）获取资金时间价值；（4）维护企业自身的合法权益；（5）提高自身经济利益。

6、风险是指未来结构的（）。【选择题】

A.损失性

B.长期性

C.不确定性

D.高收益性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险是指未来结构的不确定性。

7、在前景观论中，价值函数的特征包括（）。Ⅰ.大多数人在面临获得时是风险规避的Ⅱ.大多数人在面临损失时是风险偏爱的Ⅲ.人们对损失比对获得更敏感  Ⅳ.人们对概率的评价上存在“确定性效应”【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：价值函数是经验型的，它有三个特征：（1）大多数人在面临获得时是风险规避的；（Ⅰ项正确）（2）大多数人在面临损失时是风险偏爱的；（Ⅱ项正确）（3）人们对损失比对获得更敏感。（Ⅲ项正确）

8、下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（）。Ⅰ.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好Ⅱ.投资目标的弹性越小，承受风险能力越强Ⅲ.投资期限越长，购罝的可承受风险能力越强Ⅳ.客户年龄越大，能承受的投资风险越低Ⅴ .对抗风险能力随着财富增加而增加【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅱ项，投资目标的弹性越大，承受风险能力越强。

9、仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为（）。【选择题】

A.基本分析法

B.技术分析法

C.定性分析法

D.定量分析法

正确答案:B

答案解析:选项B正确：仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。

10、在对客户信用风险进行评级时，（）是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。【选择题】

A.信用评级

B.债项评级

C.流动性评级

D.违约率评级

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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