2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-09-06)

发布时间：2021-09-06

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于证券组合管理理论，下列说法正确的是（）。Ⅰ.证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量Ⅱ.投资者的无差异曲线确定其最满意的证券组合Ⅲ.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示Ⅳ.收益率服从某种概率分布【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅱ项，投资者的无差异曲线通常反映了其偏好，投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合。

2、下列不属于证券产品选择的基本原则的是（）。【选择题】

A. 效益与风险最佳组合原则

B.分散投资原则

C.理智投资原则

D.集合理财原则

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：证券产品选择的基本原则有：（1）效益与风险最佳组合原则；（2）分散投资原则； （3）理智投资原则。

3、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。Ⅰ.广播Ⅱ.电视Ⅲ.网络Ⅳ.报刊【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构通过广播（Ⅰ项正确）、电视（Ⅱ项正确）、网络（Ⅲ项正确）、报刊（Ⅳ项正确）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

4、资本市场线在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中参数的有（）。Ⅰ.市场组合的期望收益率  Ⅱ.无风险利率Ⅲ.市场组合的标准差    Ⅳ.风险资产之间的协方差【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本市场线方程如下：，其中为有效组合P的期望收益率，为有效组合P的标准差，为市场组合M的期望收益率（Ⅰ项正确），为无风险证券收益率（Ⅱ项正确），为市场组合M的标准差（Ⅲ项正确）。

5、以下不属于股票的特征的是（）。【选择题】

A.收益性

B.流通性

C.安全性

D.参与性

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票的特征：（1）收益性；（选项A属于）（2）风险性；（3）流动性；（选项B属于）（4）永久性；（5）参与性。（选项D属于）

6、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。Ⅰ.由中国证监会及其派出机构给予处罚Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法机关依法量刑Ⅲ.情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚Ⅳ.中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新增客户【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户（Ⅳ项说法错误）、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚（Ⅲ项说法错误）；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

7、制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素有（）。Ⅰ.家庭的主要风险是什么Ⅱ.怎样合理的把风险通过保险规划进行转移Ⅲ.根据客户的经济实力量力而行Ⅳ.根据客户需要保障的范围考虑购买的险种Ⅴ.客户经济支付能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素：有家庭的主要风险是什么，怎样合理的把风险通过保险规划进行转移。

8、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。Ⅰ.客户收入能力 Ⅱ.客户家庭现有经济实力Ⅲ.客户信用评分Ⅳ.客户资产价值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于客户收入能力（Ⅰ项正确）和客户资产价值（Ⅳ项正确）。

9、一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有（）方面的考虑。Ⅰ.股价在这个区域停留时间的长短Ⅱ.股价在这个区域伴随的成交量大小Ⅲ. 股价在这个区域上升趋势的高低Ⅳ.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有三个方面的考虑：（1）股价在这个区域停留时间的长短；（Ⅰ项正确）（2）股价在这个区域伴随的成交量大小；（Ⅱ项正确）（3）这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近。（Ⅳ项正确）

10、下列关于单根K线应用分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ.K线实体越长，说明上升或下跌力度越强Ⅱ.影线的长短反映阻力或支撑的强弱Ⅲ.在进行K线分析时，需结合实际成交量水平来研判Ⅳ.K线的趋势指示意义不需要结合前一阶段的股价趋势综合判断【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：单根K线的应用：（1）K线实体越长，说明上升或下跌力度越强，趋势延续的可能越大，反之，情形相反；（Ⅰ项正确）（2）影线的长短反映阻力或支撑的强弱；（Ⅱ项正确）（3）如果K线实体较短，则其对走势的预示意义也较小，此时影线的长短可能更值得关注。同理，影线很短也可忽略；（4）K线如果是由股价操纵者故意做成的，则会具有较大的欺骗性，而成交量则可较真实的反映交易情况，因此，在进行K线分析时，通常需要结合成交量水平来研判；（Ⅲ项正确）（5）K线的趋势指示意义需结合前一阶段的股价走势综合判断。（Ⅳ项错误）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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