2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-04-08)

发布时间：2021-04-08

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之（）。【选择题】

A.增强

B.减弱

C.不变

D.无关

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会减弱；如果市场利率上升，则流动性也会増强。久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之增强；市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少，流动性随之减弱。

2、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。Ⅰ.先有轨道线才有趋势线Ⅱ.先有趋势线，后有轨道线Ⅲ.趋势线比轨道线重要Ⅳ.趋势线可以单独存在，轨道线不能单独存在【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：趋势线与轨道线的关系：二者相互合作；先有趋势线，后有轨道线（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）；趋势线比轨道线重要（Ⅲ项正确）：趋势线可以单独存在，轨道线不能单独存在（Ⅳ项正确）。

3、贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越差。

4、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。 Ⅰ.表内净额结算 Ⅱ.回购交易净额结算 Ⅲ.场外衍生工具结算 Ⅳ.交易账户信用衍生工具净额结算 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：内部评级法初级法下，合格净额结算包括：表内净额结算（Ⅰ项正确）；回购交易净额结算（Ⅱ项正确）；场外衍生工具及交易账户信用衍生工具净额结算（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

5、下列关于证券投资顾问服务的描述中，正确的有（）。Ⅰ.证券投资顾问基于特定客户的立场Ⅱ.证券投资顾问向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议Ⅲ.证券投资顾问一般服务于普通投资者Ⅳ.证券投资顾问服务于特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；（Ⅰ项正确）证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议；（Ⅱ项正确）证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务；（Ⅲ项正确）证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价 。（Ⅳ项正确）

6、公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。Ⅰ. 人际关系协调能力Ⅱ. 良好的道德品质修养Ⅲ. 专业技术能力Ⅳ. 从事管理工作的愿望【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：企业经理人员应该具备的素质包括：一是从事管理工作的愿望（Ⅳ项正确）；二是专业技术能力（Ⅲ项正确）；三是良好的道德品质修养（Ⅱ项正确）；四是人际关系协调能力（Ⅰ项正确）。

7、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（）。【选择题】

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.维持期

正确答案:B

答案解析:选项B正确：自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始，真正意义上的个人理财生涯才开始。这个时期由于刚工作，收入基数较低，还没有足够的资金与经验从事投资，无法获得投资性收入，属于建立期。

8、（）不属于家庭收支预算中的日常生活支出预算项目。I.家政服务II.私家车换购或保养支出预算III.普通娱乐休闲IV.医疗V.旅游支出【组合型选择题】

A.I、II、III、IV、V

B.II、III、IV、V

C.III、IV、V

D.II、V

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：（1）日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。（II项、V项不属于）（2）专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。

9、从经济学角度讲，套利是（）。【选择题】

A.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现风险收益的行为

B.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为

C.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现风险收益的行为

D.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从经济学的角度讲，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。

10、K线图中的阳线通常用（）来表示。【选择题】

A.黑色实体

B.白色实体

C.绿色实体

D.空心实体

正确答案:D

答案解析:选项D正确：K线图中的阳线通常用空心实体来表示。

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