2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-07)

发布时间：2021-07-07

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（）。Ⅰ.揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏Ⅱ.客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传Ⅲ.表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限Ⅳ.说明软件工具所使用的数据信息来源【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条的规定，以软件、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：（1）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传；（Ⅱ项正确）（2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏；（Ⅰ项正确）（3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源； （Ⅳ项正确）（4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。（Ⅲ项正确）

2、下列属于市场风险限额指标的有（）。Ⅰ.头寸限额Ⅱ.风险价值限额Ⅲ.止损限额Ⅳ.敏感度限额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：市场风险限额管理体系主要包括交易组合定义、限额结构和限额指标设定与审批、限额监控与报告、限额调整、超限额管理等。市场风险限额指标主要包括：头寸限额（Ⅰ项正确）、风险价值（VaR）限额（Ⅱ项正确）、止损限额（Ⅲ项正确）、期限限额、敏感度限额（Ⅳ项正确）、发行人限额和币种限额等。

3、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。Ⅰ.RSI在较高或较低的位置形成头肩型和多重底，是采取行动的信号，离50越远，结论越可靠Ⅱ.RSI处于高位，并形成一峰比一峰低的两个峰，而此时股价对应的是一峰比一峰高，为底背离Ⅲ. 顶背离是比较强烈的卖出信号Ⅳ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：RSI处于高位，并形成一峰比一峰低的两个峰，而此时股价对应的是一峰比一峰高，为顶背离（Ⅱ项说法错误）。

4、（）依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。【选择题】

A.中国证监会

B.中国银监会

C.证券业协会

D.中国证监会及其派出机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。

5、关于SML和CML，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.两者都表示有效组合的收益与风险关系 Ⅱ.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系 Ⅲ.SML以β描绘风险，而CML以δ描绘风险 Ⅳ.SML是CML的推广【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：SML即证券市场线，CML即资本市场线。资本市场线表明有效投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系，而证券市场线表明任一投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系；（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）证券市场线以β描绘风险，资本市场线以δ描绘风险；（Ⅲ项正确）证券市场线是资本市场线的推广。（Ⅳ项正确）

6、关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大 Ⅱ.一年中计息次数越多，其现值就越小 Ⅲ.一年中计息次数越多，其终值就越小 Ⅳ.一年中计息次数越多，其现值就越大【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算为：，其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m指一年内复利次数。m越大EAR越大，因此终值越大，现值越小。

7、某夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且该夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（）。【选择题】

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

正确答案:C

答案解析:选项C正确：家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休，该阶段收入处于巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期。

8、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.中期目标

B.临时目标

C.长久目标

D.短期目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

9、下列不属于人身保险的是（）。【选择题】

A.人寿保险

B.意外伤害保险

C.健康保险

D.责任保险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。人身保险的产品种类繁多，但按照保障范围可以划分为人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险。责任保险的保障对象是投保人按照法律应当承担的损害赔偿责任。

10、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。Ⅰ.国内生产总值变动Ⅱ.经济周期变动Ⅲ.通货变动Ⅳ.失业率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国内生产总值变动（Ⅰ项正确） 、经济周期变动（Ⅱ项正确）、通货变动（Ⅲ项正确）会引起证券市场波动。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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