2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-22)

发布时间：2021-07-22

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于免疫策略的是（）。Ⅰ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略Ⅱ.多重负债下的组合免疫策略Ⅲ.多重负债下的投资组合免疫策略Ⅳ.多重负债下的现金流匹配策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：免疫策略包括：（1）满足单一负债要求的投资组合免疫策略；（Ⅰ项正确）（2）多重负债下的组合免疫策略；（Ⅱ项正确）（3）多重负债下的现金流匹配策略。（Ⅳ项正确）

2、影响证券市场供给的最根本因素是（）。【选择题】

A.上市公司的质量和经济效益状况

B.上市公司数量

C.宏观环境

D.居民资产结构

正确答案:A

答案解析:选项A正确：上市公司的质量和经济效益状况是影响证券市场供给的最根本因素；选项B错误：上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素；选项CD属于证券市场需求的决定因素。

3、下列关于技术分析的说法正确的是（）。Ⅰ.技术分析是预测未来行情的长期趋势Ⅱ.技术分析对证券价格行为模式的判断有很大随意性Ⅲ.技术分析所得到的结论是一种绝对的命令Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：技术分析适用于预测未来一段较短时间的行情（Ⅱ项正确、Ⅰ项错误），对证券价格行为模式的判断有很大随意性；技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的（Ⅲ项错误）；技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面（Ⅳ项正确）。

4、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。Ⅰ.产品市场风险Ⅱ.客户理财需求Ⅲ.理财目标Ⅳ.客户资金规模【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求（Ⅱ项正确）、理财具体目标（Ⅲ项正确）及产品市场情况（Ⅰ项正确）进行分析确定。

5、下列属于市场风险限额指标的有（）。Ⅰ.头寸限额Ⅱ.风险价值限额Ⅲ.止损限额Ⅳ.敏感度限额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：市场风险限额管理体系主要包括交易组合定义、限额结构和限额指标设定与审批、限额监控与报告、限额调整、超限额管理等。市场风险限额指标主要包括：头寸限额（Ⅰ项正确）、风险价值（VaR）限额（Ⅱ项正确）、止损限额（Ⅲ项正确）、期限限额、敏感度限额（Ⅳ项正确）、发行人限额和币种限额等。

6、在制定投资规划中，证券投资顾问需要对家庭的资产负债情况进行分析时，下列（）属于流动负债。【选择题】

A.汽车贷款

B.教育贷款

C.住房抵押货款

D.信用卡贷款

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动负债是指将在1年（含1年）或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务，包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目，另外，暖气费、保险费、房产税、所得税等也属于流动负债项目；选项ABC汽车货款、教育货款和住房抵押货款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。

7、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）。Ⅰ. 参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数Ⅱ. 包括点估计和区间估计，二者是互不相干的Ⅲ. 区间估计是在点估计的基础上进行的Ⅳ. 点估计是指用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值Ⅴ. 区间估计是在某个基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ、 Ⅴ

B. Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数（Ⅰ项正确），表现形式主要有两种，即点估计和区间估计：（1）点估计是指根据赝本统计量直接估计出总体参数的值；（Ⅳ项项正确）（2）区间区级是指在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度，因此点估计与区间估计是有关联的。（Ⅲ项、Ⅴ项正确，Ⅱ项错误）

8、下列属于年金的有（）。Ⅰ.定期定额缴纳的房屋贷款月供Ⅱ.零存整取的“整取额”Ⅲ.在租赁期每期支付的等额租金Ⅳ.等额分期付款【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。因为零存整取金额不规定，所以不能视作年金。

9、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。【选择题】

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少每年评估一次流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试。

10、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。Ⅰ.不同方案的比较Ⅱ.事情发生前人们的想法Ⅲ.问题的表述方式Ⅳ.信息的呈现顺序和方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲背景包括：（1）不同方案的比较（Ⅰ项正确）；（2）事情发生前人们的想法（Ⅱ项正确）；（3）问题的表述方式（Ⅲ项正确）；（4）信息的呈现顺序和方式（Ⅳ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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