2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-25)

发布时间：2020-09-25

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、王某本年收入是40万元，预期下一年收入为50万元，本年度的储蓄目标为20万元，并预计本年度购买汽车为8万元，请问本年度支出预算等于（）。【选择题】

A.4万元

B.2万元

C.14万元

D.20万元

正确答案:D

答案解析:选项D正确：年度支出预算=年度收入-年储蓄目标=40-20=20万元

2、最常见的资产负债的期限错配情况指（）。【选择题】

A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长

B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短

C.全部资产与全部负债在持有时间上不一致

D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致

正确答案:A

答案解析:选项A正确：最常见的资产负债的期限错配情况就是“借短贷长”，即将大量短期借款用于长期贷款。

3、投资以单一指数型基金为主，保险以基本需求养老险为主，这种客户理财价值观属于（）。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观：（1）后享受型。投资以平衡型基金投资组合为主，保险以养老险或投资型保单为主；（2）先享受型。投资以单一指数型基金为主，保险以基本需求养老险为主；（3）购房型。投资以中短期比较看好的基金为主，保险以短期储蓄险或房货寿险为主；（4）以子女为中心型。投资以中长期表现稳走基金为主，保险以子女教育基金为主。

4、如果客户尚未违约，在债券评级中表内项目的违约风险为（）。【选择题】

A.债务账面价值

B.已承诺未提取金额

C.已提取金额

D.财务内在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目为已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

5、线形图一般以（）为横坐标。【选择题】

A.股价

B.成交量

C.交易时间

D.需求量

正确答案:C

答案解析:选项C正确：线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

6、史蒂夫•罗斯提出了（）。【选择题】

A.资本资产定价模型

B.套利定价理论

C.货币时间价值理论

D.有效边界说

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1976年，史蒂夫•罗斯突破性地发展了资本资产定价模型，提出套利定价理论。

7、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。【选择题】

A.编号

B.统一

C.严格

D.宽松

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。

8、人身保险新型产品包括（）。Ⅰ.意外伤害保险Ⅱ.分红保险Ⅲ.定期寿险Ⅳ.万能寿险Ⅴ.投资连结型寿险【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：人身保险新型产品是相对于普通型人身保险产品而言的，包括分红型、万能型、投资连结型等。（1）分红型保险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险；（2）万能型保险是指包含保险保障功能并设立有保底收益投资账户的人寿保险；（3）投资连结型寿险是指一份保单在提供人寿保险时，在任何时刻的价值是根据其投资基金在当时的投资表现来决定的。投资连结保险是一种融保险与投资功能于一身的新险种。

9、证券投资分析中，线形图不涉及的几种价格是（）。Ⅰ.最高价Ⅱ.最低价Ⅲ.收盘价      Ⅳ.开盘价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：线形图也被称为“点状图”“星状图”和 “停顿图”，是最早的绘图方法，是衔接收盘价而形成的；图形只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高和最低价。

10、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素Ⅱ.风险承受态度评估＝对本金损失的容忍程度＋其他心理因素Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分，每多一岁减1分，70岁以上0分Ⅳ.在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加1分，可容忍50％以上损失者为满分50分【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：在风险承受能力评估的年龄因素中，总分50分，25岁以下者50分，每多一岁减1分，75岁以上0分；（Ⅲ项说法错误）在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度（可承受亏损的百分比）总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加2分，可容忍25％以上损失者为满分50分。（Ⅳ项说法错误）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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