2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-10)

发布时间：2020-01-10

---

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

风险识别的方法包括（）。

Ⅰ. 制作风险清单

Ⅱ. 资产财务状况分析法

Ⅲ. 失误树分析法

Ⅳ. 分解分析法

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单（Ⅰ项正确）、资产财务状况分析法（Ⅱ项正确）、失误树分析法（Ⅲ项正确）和分解分析法（Ⅳ项正确）。

2、下列关于不同有效市场的特征说法正确的是（）。
I.在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息
II.在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息
III.在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息
IV.在半强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II

D.I、III

正确答案:A

答案解析:选项A正确：强式有效、弱式有效、半强式有效的基本特征：
（1）在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息；（I项正确）
（2）在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息；（II项正确）
（3）在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息。（III项正确、IV项错误）

3、

证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强证券投资顾问人员 （）管理。

Ⅰ.注册登记      

Ⅱ.岗位职责

Ⅲ.执业行为

Ⅳ.执业习惯

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（Ⅰ项正确）、岗位职责（Ⅱ项正确）、执业行为（Ⅲ项正确）的管理。

4、

下列有关家庭生命周期的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期

Ⅱ.家庭成长期收入增加而支出稳定

Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰

Ⅳ.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步增加

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：家庭形成期特征：是从结婚到子女婴儿期；（Ⅰ项正确）

家庭成长期储蓄特点：收入增加而支出稳定，储蓄逐步增加；（Ⅱ项正确）

家庭成熟期储蓄特点：事业发展和收入达到顶峰，支出相对较低；（Ⅲ项正确）

养老护理和资产传承是家庭衰老期阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，支出大于收入，储蓄逐步减少。该阶段建议进一步提升资产安全性。（Ⅳ项错误）

5、遗产规划工具主要包括（ ）。
I.遗嘱
II.遗产委任书
III.遗产信托
IV.财产保险
V.赠与【组合型选择题】

A.I、II、IV、V

B.I、III、IV、V

C.I、II、III、IV、V

D.I、II、III、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：遗产规划工具主要包括遗嘱（I项正确）、遗产委任书（II项正确）、 遗产信托（III项正确）、 人寿保险、 赠与（V项正确）。

6、保险的基本原理包括（）。
Ⅰ.小数法则
Ⅱ.大数法则
Ⅲ.风险选择原则
Ⅳ.风险分散原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：保险的基本原理包括大数法则、风险分散原则和风险选择原则。

7、

影响证券市场供给的最根本因素是（）。

【选择题】

A.上市公司的质量和经济效益状况

B.上市公司数量

C.宏观环境

D.居民资产结构

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：上市公司的质量和经济效益状况是影响证券市场供给的最根本因素；

选项B错误：上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素；

选项CD属于证券市场需求的决定因素。

8、下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
Ⅱ.建立期应适当节约资金进行适度金融投资
Ⅲ.稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富
Ⅳ.维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富；（Ⅲ项错误）

维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当利益的组合投资成为主要手段。（Ⅳ项错误）

9、参数估计是指用样本指标（称为统计量）估计总体指标（称为参数），用样本均数估计总体均数以及用样本率估计总体率，参数估计有以下（）几种。
Ⅰ. 点估计
Ⅱ. 区间估计
Ⅲ. 连续估计
Ⅳ. 间断估计【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：参数估计是指用样本统计量估计总体参数的方法，表现形式主要有两种，即点估计（Ⅰ项正确）和区间估计（Ⅱ项正确）。

10、证券产品进场时机选择的要求有（）。
Ⅰ.进场时机的选择应结合证券市场环境
Ⅱ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上
Ⅲ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进
Ⅳ.进场时机的选择应当制定合理的退出目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:

选项Ｃ正确：证券产品进场时机选择的要求有：

（1）进场时机的选择应结合证券市场环境；（Ⅰ项正确）

（2）进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上；（Ⅱ项正确）

（3）选择进场时机需要积极的投资思维跟进； （Ⅲ项正确）

（4）进场时机的选择应当制定合理的退出目标。（Ⅳ项正确）

---

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。