2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-10-30)
发布时间:2020-10-30
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、证券市场价格走势形成的支撑线和压力线各有作用,包括()。Ⅰ.支撑线起阻止股价继续下跌的作用Ⅱ.压力线起阻止股价继续上升的作用Ⅲ.支撑线阻止股价继续上涨Ⅳ.压力线阻止股价继续下降【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:支撑线又称为抵抗线,起阻止股价继续下跌的作用(Ⅰ项正确、Ⅲ项错误);压力线又称为阻力线,起阻止股价继续上升的作用(Ⅱ项正确、Ⅳ项错误)。
2、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险,既不做业务也不承担风险,该投资者选择的策略是()。【选择题】
A.风险转移
B.风险规避
C.风险补偿
D.风险对冲
正确答案:B
答案解析:选项B正确:风险规避是开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择,简单地说就是既不做业务也不承担风险。
3、以下关于证券估值的说法错误的是()。【选择题】
A.证券估值是证券交易的前提
B.证券估值是证券交易的基础
C.证券估值可以成为证券交易的结果
D.证券交易不可以用于对未来的财务预测
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:证券估值可以用在公司未来财务预测,证券估值在公司未来财务预测中的应用分析包括:(1)证券估值是证券交易的前提和基础;(选项AB说法正确)(2)证券估值可以成为证券交易的结果。(选项C说法正确)
4、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协,协议应当包括()。Ⅰ.收费标准和支付方式Ⅱ.证券投资顾问服务的方式Ⅲ.争议或者纠纷解决方式Ⅳ.自签订协议之日起15个工作日内,客户可以书面通知方式提出解除协议【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:协议应当包括下列内容:(1)当事人的权利义务;(2)证券投资顾问服务的内容和方式;(Ⅱ项正确)(3)证券投资顾问的职责和禁止行为;(4)收费标准和支付方式;(Ⅰ项正确)(5)争议或者纠纷解决方式;(Ⅲ项正确)(6)终止或者解除协议的条件和方式。Ⅳ项,证券投资顾 问服务协议应当约定,自签订协议之日起5个工作日内,客户可以书面通知方式提出解除协议。
5、缺口分析法针对未来特定时段,(),以判断不同时段内的流动性是否充足。【选择题】
A.计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额
B.计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的总和
C.计算到期净资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的总和
D.计算到期净资产和到期流动负债之间的差额
正确答案:A
答案解析:选项A正确:缺口分析法针对未来特定时段,计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额,以判断不同时段内的流动性是否充足。
6、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变,有( )。 Ⅰ.利率上升,净利息收入增加 Ⅱ.利率上升,净利息收入减少 Ⅲ.利率下降,净利息收入上升Ⅳ.利率下降,净利息收入减少Ⅴ.利率不变,净利息收入上升【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:当银行存在正缺口和资产敏感的情况下:(1)如果利率上升,由于资产收入的增加多于借入资金成本的上升,银行的净利息差扩大,其他条件不变,则银行净利息收入增加;(Ⅰ项正确,Ⅱ项、V项错误)(2)如果利率下降,由于银行资产收入的下降多于负债利息支出的下降,则净利息差缩小,其他条件不变,则银行净利息收入减少。(Ⅳ项正确、Ⅲ项错误)
7、某资产组合根据历史数据计算出来的β系数为0,则该基金()。【选择题】
A.净值变化幅度与市场一致
B.净值变化方向与市场一致
C.属于市场中性策略
D.净值变化幅度比市场大
正确答案:C
答案解析:选项C正确:β系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标,反映的是投资对象对市场变化的敏感度。β系数为0 ,则属于市场中性策略。β系数大于0时,该投资组合的价格变动方向与市场一致;β系数小于0时,该投资组合的价格变动方向与市场相反。β系数等于1时,该投资组合的价格变动幅度与市场一致。β系数大于1时,该投资组合的价格变动幅度比市场更大。β系数小于1 (大于0 )时,该投资组合的价格变动幅度比市场小。
8、老张是下岗工人,儿子正在上大学,且上有父母赡养,收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险,由于保险金额较高,且期限较长,其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了()。【选择题】
A.转移风险原则
B.量力而行原则
C.适应性原则
D.合理避税原则
正确答案:B
答案解析:选项B正确:客户购买保险时,其作为投保人必须支付一定的费用,即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行,即量力而行原则。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。
9、证券价格的运动方向由()决定。【选择题】
A.市场价值
B.供求关系
C.预期收益
D.证券价格
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券价格的运动方向由供求关系决定。
10、利用免税筹划的特点包括()。Ⅰ.能直接免除纳税人的应纳税额,技术简单Ⅱ.适用范围狭窄Ⅲ.适用范围较广Ⅳ.具有一定的风险性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:利用免税筹划的特点有能直接免除纳税人的应纳税额,技术简单;适用范围狭窄;具有一定的风险性。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.责令改正
Ⅱ.监管谈话
Ⅲ.出具警示函
Ⅳ.责令清理违规业务
B、Ⅲ,IV
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定:证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和本规定的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的,中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。
B、垄断竞争
C、寡头垄断
D、完全垄断
题中阐述内容是寡头垄断行业的特征。
B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短
C:价格走向与预期相反
D:全部利率反向变化
Ⅰ.责令改正
Ⅱ.给予警告
Ⅲ.没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款
Ⅳ.没有违法所得或违法所得不足十万元的,处以十万元以上三十万元以下的罚款
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
《证券法》第二百一十五条 证券公司及其从业人员违反本法规定。私下接受客户委托买卖证券的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足十万元的,处以十万元以上三十万元以下的罚款。
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