2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-05-15)

发布时间：2020-05-15

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、有效市场假说与证券投资分析的关系描述正确的是（）。Ⅰ.无效市场在技术分析上有效，基本分析有效，组合管理方面积极进取Ⅱ.弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取Ⅲ.半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取Ⅳ.强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：（1）弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取；（Ⅱ项正确）（2）半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取；（Ⅲ项正确）（3）强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守。（Ⅳ项正确）

2、下列属于流动性风险的预警信号的有（）。Ⅰ.内部预警信号Ⅱ.外部预警信号Ⅲ.融资预警信号Ⅳ.局部预警信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险的预警信号主要包括内部预警信号（Ⅰ项正确）、外部预警信号（Ⅱ项正确）和融资预警信号（Ⅲ项正确）。

3、以下不属于投资规划的步骤的是（）。I.确定客户的投资目标II.预测客户的风险承受能力III.监控投资计划IV.实施投资计划V.进行投资的风险控制【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV、V

D.II、V

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：投资规划的步骤包括：（1）确定客户的投资目标（Ⅰ项属于）；（2）让客户认识自己的风险承受能力（Ⅱ项不属于）；（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划（V项不属于）；（4）实施投资计划（Ⅳ项属于）；（5）监控投资计划。 （Ⅲ项属于）

4、以下关于缺口分析的正确陈述有（）。Ⅰ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口Ⅱ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口Ⅲ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口Ⅳ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：以该缺口乘以假定的利率变动，即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口，即负债敏感型缺口（Ⅰ项正确）；反之，当某一段时间的资产大于负债时就产生了正缺口，即资产敏感型缺口（Ⅲ项正确）。

5、公司的重大事项分析包括（）。I.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件II.公司的资产重组III.公司的关联交易IV.会计政策和税收政策的变化【组合型选择题】

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司重大事项分析是指对于公司的资产重组（II项正确）、公司的关联交易（III项正确）、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件（I项正确）、税收政策及会计政策的变化（IV项正确）等进行的分析。

6、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10％，那么他现在需要投资(     )元。【选择题】

A.93100

B.100000

C.103100

D.100310

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利现值的计算公式为：式中：PV为现值；FV为终值；r为利率即收益率；t为时间。代入数据可得复利现值为：元。

7、技术分析的适用范围（）。【选择题】

A.技术分析适用于预测未来一段较短时间的行情，对证券价格行为模式的判断有很大随意性

B.技术分析适用于预测未来某一个时间点的行情，对证券价格行为模式的判断有很大随意性

C.技术分析适用于预测未来一段较长时间的行情，对证券价格行为模式的判断有很大随意性

D.技术分析适用于预测未来一段较短时间的行情，对期货价格行为模式的判断有很大随意性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：技术分析的适用范围，技术分析适用于预测未来一段较短时间的行情，并不适用于进行周期较长的分析，对证券价格行为模式的判断有很大随意性。

8、在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（）。【选择题】

A.现金、债务管理

B.投资规划

C.税收规划

D.退休规划

正确答案:D

答案解析:人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题，包括：（1）教育规划：是指为了需要时能支付教育费用所订的计划。可以包括个人教育投资规划和子女教育规划两种。（2）退休规划：退休规划包括利用社保的计划，购买商业性人寿保险公司的年金产品的计划以及企业与个人的退休金计划等。（3）遗产规划：指当事人在其活着时通过选择遗产规划工具和制订遗产计划、将拥有的或控制的各种财产或负债进行安排，从而保证自己去世时或丧失行为能力时尽可能实现个人为其家庭所确定目标的安排。

9、下列关于单根K线应用分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ.K线实体越长，说明上升或下跌力度越强Ⅱ.影线的长短反映阻力或支撑的强弱Ⅲ.在进行K线分析时，需结合实际成交量水平来研判Ⅳ.K线的趋势指示意义不需要结合前一阶段的股价趋势综合判断【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：单根K线的应用：（1）K线实体越长，说明上升或下跌力度越强，趋势延续的可能越大，反之，情形相反；（Ⅰ项正确）（2）影线的长短反映阻力或支撑的强弱；（Ⅱ项正确）（3）如果K线实体较短，则其对走势的预示意义也较小，此时影线的长短可能更值得关注。同理，影线很短也可忽略；（4）K线如果是由股价操纵者故意做成的，则会具有较大的欺骗性，而成交量则可较真实的反映交易情况，因此，在进行K线分析时，通常需要结合成交量水平来研判。（Ⅲ项正确）（5）K线的趋势指示意义需结合前一阶段的股价走势综合判断。（Ⅳ项错误）

10、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。I. 年龄II. 风险偏好III. 性别IV. 投资目的V. 职业【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、V

C.I、II、III、IV、V

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户风险承受能力的影响因素包括客户年龄（I项正确）、受教育情况、收入、职业（V项正确）和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好（II项正确）、其他影响因素，其中，资金的投资期限包括：景气循环、复利效应、投资期限；其他因素包括：客户的性别（III项正确）、家庭情况、和就业状况等因素。

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