2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-05-13)

发布时间：2020-05-13

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。【选择题】

A.马柯维茨投资组合理论

B.资本资产定价模型

C.生命周期理论

D.套利定价理论

正确答案:C

答案解析:选项C正确：生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置；也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。

2、在现金流量分析的过程中，第一个分析的是（）。【选择题】

A.投资活动现金流

B.融资活动的现金流

C.经营活动的现金流

D.贷款活动的现金流

正确答案:C

答案解析:现金流量分析过程：经营性现金流—投资活动的现金流—融资活动的现金流。

3、利率风险按照来源不同可以分为（）。Ⅰ.重新定价风险Ⅱ.收益率曲线风险Ⅲ.基准风险Ⅳ.期权性风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：利率风险是指由于市场利率变动的不确定性导致的损失的可能性。利率波动会直接导致证券投资资产价值的变化。利率风险按照来源不同，分为重新定价风险、收益率曲线风险、期权性风险和基准风险。

4、资本市场线揭示了（）。【选择题】

A.系统风险与期望收益间均衡关系

B.系统风险与期望收益间线性关系

C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D.有效组合的收益和风险之间的线性关系

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系。

5、证券组合可行域的有效边界是指（）。【选择题】

A.可行域的下边界

B.可行域的上边界

C.可行域的内部边界

D.可行域的外部边界

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合可行域的有效边界是指可行域的上边界。

6、股指期货的套利类型有（）。Ⅰ. 期现套利Ⅱ. 市场内价差套利  Ⅲ. 市场间价差套利Ⅳ. 跨品种价差套利【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股指期货的套利有两种类型：（1）在期货和现货之间套利，称之为“期现套利”；（Ⅰ项正确）（2）在不同的期货合约之间进行价差交易套利，其又可以细分为市场内价差套利（Ⅱ项正确）、市场间价差套利（Ⅲ项正确）和跨品种价差套利（Ⅳ项正确）。

7、年金是在某个特定的时间段内一组（）的现金流。Ⅰ.不间断Ⅱ.时间间隔相同Ⅲ.金额相等Ⅳ.方向相反【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同（II项正确）、不间断（I项正确）、金额相等（III项正确）、方向相同（IV项错误）的一系列现金流。

8、下列不属于现金流动性分析指标的是（）。【选择题】

A.现金到期负债比

B.现金流动负债比

C.现金债务总额比

D.现金股利保障倍数

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：现金流动性分析指标包括现金到期债务比、现金流动负债比和现金债务总额比。

9、投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时，主要预测（）。Ⅰ.常规性收入Ⅱ.收入最低情况下的收入Ⅲ.临时性收入Ⅳ.上一年的实际收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户正常情况下的收入，主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。在预测客户未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。（Ⅰ项、Ⅲ项正确）

10、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.净资产就是资产减去负债的差额

B.资产可以包括金融资产和实物资产

C.投资性房地产属于个人的金融资产

D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：客户个人家庭资产主要可以分为融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资产。实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。

A.本人教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划
答案：D
解析：
教育规划包括子女教育规划和客户教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。
下列不是行业轮动的驱动因素的有（）。
I 出口拉动
II 进口拉动
III 策略驱动
IV 政府驱动

A.III、IV
B.II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
答案：B
解析：
市场驱动的分析主线是沿着对利率和成本最为敏感的行业展开。利率和成本的下降，首刺激房地产和汽车行业的复苏；当先导产业汽车和房地产从低谷逐步上升时，钢铁、有色、建材等行业会随之复苏；锁喉煤炭和店里行业景气轮动；最后，港口、集装箱运输、船舶行业也会随之联动，与此相反，当先导行业雪球下滑时候，所有行业将因此向下
2．政府驱动
政府施行扩张性财政政策，也是经济复苏的重要动力。财政政策一般包括两个方面：①增加财政支出用于基本建设；②鼓励扶持新技术的应用
3．出口拉动
世界经济的好转会带动中国经济的向好，促进中国出口增加，并沿产业链带动经济全面发展。世界经济对中国影响分为两条路径：①推动必需品需求；②推动机电产品出口，并沿产业链向下
VAR的计算方法一般包括（ ）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A.历史模拟法
B.历史数据法
C.直接比较法
D.情景综合分析法
答案：A
解析：
VAR的计算方法一般有历史模拟法、方差-协方差法、蒙特卡洛法三种方法
下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。
Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期
Ⅱ.家庭成长期的特征是家庭成员数固定
Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰
Ⅳ.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主
Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步増加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
解析：
Ⅴ项，养老护理和资产传承是家庭衰老期阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少。该阶段建议进一步提升资产安全性。

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