2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-12)

发布时间：2021-01-12

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、当实际价格低于均衡价格时，（）。【选择题】

A.将资金转向购买其他廉价证券。

B.此时应购买该证券

C.此时应卖出该证券

D.说明该证券不是廉价证券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券，此时应购买该证券；相反，则应卖出该证券，而将资金转向购买其他廉价证券。

2、以下关于现值和终值的说法，错误的是（）。【选择题】

A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

B.期限越长，利率越高，终值就越大

C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

D.利率越低或年金的期间越短，年金的现值越大

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：频率和利率只能存在一个变量，两个变量没有办法比较。

3、风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险的有效方法，利用衍生产品对冲市场风险的说法不正确的是（）。【选择题】

A.构造方式多种多样

B.交易灵活便捷

C.通常可以消除完全的市场风险

D.衍生品对冲可以带来新的交易，也会产生新的交易对方信用风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：利用衍生产品对冲市场风险通常只有消除部分市场风险。

4、税收规划应当遵循的原则有（）。Ⅰ.收益性原则Ⅱ.规划性原则Ⅲ.目的性原则Ⅳ.合法性原则Ⅴ.综合性原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：税收规划的原则：（1）合法性原则。合法性是税收规划最基本的原则，这是由税法的税收法定原则所决定的；（2）目的性原则。目的性原则是税收规划最根本的原则，是由税法基本原则中的税收公平原则所决定的；（3）规划性原则。规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的；（4）综合性原则。综合性原则是指进行税收规划时，必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低。

5、简单估计法包括（ ）。Ⅰ.算术平均数法或中间数法Ⅱ.趋势调整法Ⅲ.回归调整法Ⅳ.市场归类决定法Ⅴ.市场决定法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括：（1）算术平均数法或中间数法；（Ⅰ项正确）（2）趋势调整法；（Ⅱ项正确）（3）回归调整法。（Ⅲ项正确）

6、下列属于直接税的有（）。  Ⅰ.消费税Ⅱ.所得税Ⅲ.财产税              Ⅳ.营业税【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：直接税是税收负担不能由纳税人转嫁出去，必须由自己负担的各个税种，如所得税（Ⅱ项正确）、财产税（Ⅲ项正确）、社会保险税等；间接税是税负可以由纳税人转嫁出去，由他人负担的各个税种，如消费税、营业税等。（Ⅰ项、Ⅳ项不符合题意）

7、通常利率水平的变化主要影响人们的（）。Ⅰ.储蓄水平Ⅱ.就业行为Ⅲ.投资行为Ⅳ.消费行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利率水平的变化主要会对人们的储蓄（Ⅰ项正确）、消费（Ⅳ项正确）和投资（Ⅲ项正确）行为产生影响。

8、投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。 Ⅰ.利率趋势Ⅱ.当时市场状况Ⅲ.客户投资目标Ⅳ.风险偏好【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因素，如利率趋势（Ⅰ项正确）、当时市场状况（Ⅱ项正确）、客户投资目标（Ⅲ项正确）等因素。

9、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。 【选择题】

A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误：在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。

10、股指期货的套利类型有（）。Ⅰ. 期现套利Ⅱ. 市场内价差套利  Ⅲ. 市场间价差套利Ⅳ. 跨品种价差套利【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股指期货的套利有两种类型：（1）在期货和现货之间套利，称之为“期现套利”；（Ⅰ项正确）（2）在不同的期货合约之间进行价差交易套利，其又可以细分为市场内价差套利（Ⅱ项正确）、市场间价差套利（Ⅲ项正确）和跨品种价差套利（Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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