2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-06-27)

发布时间：2020-06-27

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。【选择题】

A.2

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条，证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

2、个人资产负债表具体内容包括（）。【选择题】

A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

C.结余额度

D.净资产额度

正确答案:D

答案解析:选项D正确：净资产额度属于个人资产负债表的内容。

3、下列关于蒙特卡罗模拟法的说法中，正确的有（）。Ⅰ.市场价格的变化是通过随机数模拟得到的Ⅱ.算法简单、方便Ⅲ.可涵盖非线性资产头寸的价格风险、波动风险Ⅳ.市场价格的变化来自历史观察值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：蒙特卡罗模拟法市场价格的变化不是来自历史观察值，而是通过随机数模拟得到的；它需要繁杂的电脑技术和大量的复杂抽样；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误、Ⅳ项错误）蒙特卡罗模拟法的优点：可涵盖非线性资产头寸的价格风险、波动性风险、甚至可以计算信用风险；可以处理时间变异的变量、厚尾、不对称等非正态分布和极端状况等特殊情景。（Ⅲ项正确）

4、区间估计是依据抽取的样本，根据一定的正确度与精确度的要求，构造出适当的区间，作为总体分布的未知参数或参数的函数的真值所在范围的估计，下列不是求置信区间常用的方法是（)。【选择题】

A.利用已知的抽样分布

B.利用区间估计与假设检验的联系

C.利用风险理论

D.利用大样本理论

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：求罝信区间常用的方法：利用已知的抽样分布（选项A属于）、利用区间估计与假设检验的联系（选项B属于）、利用大样本理论（选项D属于）。

5、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，（）。Ⅰ．加强人员管理Ⅱ．切实维护客户合法权益Ⅲ．防范利益冲突Ⅳ．健全内部控制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第3条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，加强合规管理（Ⅰ项错误），健全内部控制（Ⅳ项正确），防范利益冲突（Ⅲ项正确），切实维护客户合法权益（Ⅱ项正确）。

6、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的有（）。Ⅰ.向客户建议适当的投资组合  Ⅱ.向客户进行理财规划建议Ⅲ.向客户建议如何选择适当的投资品种Ⅳ.接受客户全权委托，管理客户资产【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等；投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项正确）等。证券公司在从事证券投资顾问业务过程中，禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为（Ⅳ项错误）。

7、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。Ⅰ. 基本分析法Ⅱ. 技术分析法Ⅲ. 量化分析法Ⅳ. 概率分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：目前，进行证券投资分析所采用的分析方法主要有基本分析法（Ⅰ项正确）、技术分析法（Ⅱ项正确）和量化分析法（Ⅲ项正确）。

8、下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有（）。Ⅰ.现值是以后年份收到或付出资金的现值价值Ⅱ.可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值Ⅲ.其他条件不变时，现值与时间成正比例关系Ⅳ.由现值求解终值的过程称为贴现【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：现值是以后年份收到或付出资金的现值价值；（Ⅰ项正确）可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值；（Ⅱ项正确）其他条件不变时，终值和时间成正比例关系，现值和时间成反比例关系；（Ⅲ项错误）将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现， 所以，由终值求解现值的过程称为贴现。（Ⅳ项错误）

9、理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。【选择题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A正确：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。

10、下列关于现金管理目的的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.满足应急资金的需求

B.满足未来消费的需求

C.保障家庭生活的安全、稳定

D.满足财富积累的需求

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：现金管理是对现金和流动资产的曰常管理，其目的在于：（1）满足日常的、周期性支出的需求；（2）满足应急资金的需求；（3）满足未来消费的需求；（4）满足财富积累与投资获利的需求。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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