2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-03-18)

发布时间：2021-03-18

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、编制现金预算需要算出年度支出预算目标，下列年度支出预算的计算正确的是（）。【选择题】

A.年度收入-年投资目标=年度支出预算

B.年度收入-年消费目标=年度支出预算

C.年投资目标+年储蓄目标=年度支出预算

D.年度收入-年储蓄目标=年度支出预算

正确答案:D

答案解析:选项D正确：年度支出预算的正确公式是：年度收入-年储蓄目标=年度支出预算。

2、张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。 【选择题】

A. 风险偏好型

B.风险中立型

C.风险厌恶型

D.无法判断

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：风险厌恶型投资者对待风险态度消极，非常注重资金安全，不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险。

3、面对各种债券组合管理策略，具体选择哪一种策略，投资者需要根据市场的实际情况与自身需求来确定，下列说法正确的是（）。Ⅰ.经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略Ⅱ.当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略Ⅲ.当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略Ⅳ.当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取消极的投资策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：（1）经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略；（Ⅰ项正确）（2）当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略；（Ⅱ项正确）（3）当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

4、以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是（）。【选择题】

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额和比率门槛

C.刚开始做预算若差异很大,应每周选择一个重点项目改善

D.若实在无法降低支出，需设法增加收入

正确答案:D

答案解析:选项D说法正确：若实在无法降低支出，需设法增加收入；选项A说法错误：总额差异的重要性大于细目差异；选项B说法错误：要定出追踪的差异金额或比率门槛；选项C说法错误：刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善。

5、税收规划的原则包括（）。Ⅰ.目的性原则Ⅱ.规划性原则Ⅲ.综合性原则Ⅳ.合法性原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：税收规划的原则包括：（1）合法性原则；（Ⅳ项正确）（2）目的性原则；（Ⅰ项正确）（3）规划性原则；（Ⅱ项正确）（4）综合性原则。（Ⅲ项正确）

6、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。Ⅰ.国内生产总值变动Ⅱ.经济周期变动Ⅲ.通货变动Ⅳ.失业率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国内生产总值变动（Ⅰ项正确） 、经济周期变动（Ⅱ项正确）、通货变动（Ⅲ项正确）会引起证券市场波动。

7、波浪理论认为一个完整的上升价格循环周期可以是由（）个上升波浪和（）个下降波浪组成的。【选择题】

A.8；5

B.5；3

C.3；3

D.5；5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论认为每个周期无论时间长短，都是以一种模式进行，即每个周期都是由上升 (或下降）的5个过程和下降（或上升）的3个过程组成。这8个过程完结以后，我们才能说这个周期已经结束，将进入另一个周期。

8、流动性较低，回报率更高的股票是（）。【选择题】

A.稳定类股票

B.周期类股票

C.小型资本股票

D.大型资本股票

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股票投资风格分类体系：

9、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济，下列关于利率与股票价格影响关系的说法中，正确的有（）。Ⅰ.利率下降时，股票价格下降  Ⅱ.利率下降时，股票价格上升Ⅲ.利率上升时，股票价格下降  Ⅳ.利率上升时，股票价格上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中央银行调整基准利率的高低，对证券价格产生影响。一般来说，利率下降时，股票价格就上升（Ⅱ项正确）；而利率上升时，股票价格就下降（Ⅲ项正确）。

10、（）指的是简化实际达到的结果，与不同时期财务报表中同类指标的历史数据进行比较，从而确定财务状况，经营状况和现金流量的变化趋势和变化规律的一种分析方法。【选择题】

A.回归分析

B.标准差分析

C.趋势分析

D.效用分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：趋势分析，技术分析方法，指的是简化实际达到的结果，与不同时期财务报表中同类指标的历史数据进行比较，从而确定财务状况，经营状况和现金流量的变化趋势和变化规律的一种分析方法，比较适合増长型个股分析。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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