2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-12-06)
发布时间:2021-12-06
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、当有很大把握预测牛市到来时,应选择那些()的证券组合。【选择题】
A.高β系数
B.低β系数
C.β系数等于1
D.β系数等于0
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券市场线表明,β系数反应证券或组合对市场变化的敏感性。在市场处于牛市时,在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较高的证券,以期获得较高的收益;而在市场动荡,未来趋势不明显的阶段,选择β系数较低的证券。高风险承受能力的投资者(风险偏好者)会选择β系数较高的证券;低风险承受能力者(风险厌恶者)会选择β系数较低的证券。
2、准确的风险计量结果是建立在()基础上的。【选择题】
A.卓越的风险模型
B.统计数据的广泛性
C.健全的风险管理体系
D.完善的风险管理部门
正确答案:A
答案解析:选项A正确:风险计量是在风险识别的基础上,对风险可能发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估,从而确定风险水平的过程,准确的风险计量结果是建立在卓越的风险模型基础上的。
3、关于证券投资基本分析与技术分析,下列说法中,正确的有()。Ⅰ. 技术分析法和基本分析法分析股价趋势的基本点是不同的Ⅱ. 基本分析劣于技术分析Ⅲ. 基本分析法很大程度上依赖于经验判断Ⅳ. 技术分析法的基点是事后分析【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:Ⅱ项,基本分析与技术分析在使用中各自有其优势与缺点,不能简单地区别两者的优劣,且在分析中将两者有效结合起来往往有助于提高预测的准确程度。
4、按揭购房属于客户证券投资目标中的()目标。【选择题】
A.中期目标
B.临时目标
C.长久目标
D.短期目标
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(3)长期目标,如退休、遗产等。
5、移动平均线(MA)通常表现出()等特征。Ⅰ.追踪趋势 Ⅱ.滞后性和稳定性Ⅲ.助涨助跌性 Ⅳ.阻止价格波动特性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:MA(移动平均线)的特性有追踪趋势(Ⅰ项正确)、滞后性、稳定性(Ⅱ项正确)、助涨助跌性(Ⅲ项正确),同时还具有支撑线和压力线的特性。
6、在制定收入预算的过程中,理财师应关注()。【选择题】
A.尽量对比较确定的支出项目进行预测
B.不顾一切的追求最大利益
C.尽量对比较确定的收入项目进行预测
D.关注支出现金流入的时间点
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:在制定收入预算的过程中,理财师应关注:(1)尽量对比较确定的收入项目进行预测;(2)对收入的增长率抱谨慎态度;(3)关注收入现金流入的时间点。
7、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为()。Ⅰ.间接税Ⅱ.价内税Ⅲ.直接税Ⅳ.价外税【组合型选择题】
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为直接税和间接税。
8、关于久期分析,下列说法正确的是()。【选择题】
A.如采用标准久期分析法,可以很好地反映期权性风险
B.如采用标准久期分析法,不能反映基准风险
C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响
D.对于利率的大幅变动,久期分析的结果仍能保证准确性
正确答案:B
答案解析:选项B正确:久期分析仍然只能反映重新定价风险,不能反映基准风险,以及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异,也不能很好地反映期权性风险(选项A错误);选项C错误:久期分析则计量利率风险对银行整体经济价值的影响;选项D错误:对于利率的大幅变动(大于1%),由于头寸价格的变化与利率的变动无法近似为线性关系,久期分析的结果不准确,需要进行更为复杂的技术调整。
9、证券从业人员提供投资顾问服务时,应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解,错误的一项是()。【选择题】
A.需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表
B.个人资产负债表不能反映资产和负债的结构
C.当负债高于所有者权益时,个人有可能出现财务危机的风险
D.个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具
正确答案:B
答案解析:选项B理解错误:个人资产负债表能够反映资产和负债结构。
10、指数化的方法不包括()。【选择题】
A.分层抽样法
B.样本法
C.优化法
D.方差最小化法
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:指数化的方法可分为分层抽样法(选项A包括)、优化法(选项C包括)、方差最小化法(选项D包括)。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.中国证监会
Ⅱ.公司住所地证监局
Ⅲ.媒体所在地证监局
Ⅳ.证券交易所
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.标准指数法,积极型
C.指数法,积极型
D.指数法,保守型
B.3;6
C.1;6
D.3;5
①婚姻状况
②财务情况
③投资意向
④投资要求
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
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