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单选题
银行的非预期损失应该用()覆盖?
A
一般准备金
B
资本
C
专项准备金
D
特种准备金
参考答案
参考解析
解析:
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考题
以下关于银行贷款损失准备金的提取表述正确的是( )。A.贷款损失准备金是与预期损失相对应的概念,它的大小是由预期损失的大小决定的B.银行筹集资本金来覆盖预期损失C.普通准备金可以计入商业银行资本基础的附属资本D.计入附属资本的普通准备金不能超过加权风险资产的1.25%E.银行提取资本金来覆盖非预期损失
考题
以下关于贷款损失准备金的说法错误的是( )。A.从事前风险管理的角度看,可以将贷款损失分为预期损失和非预期损失
B.通常银行提取资本金来覆盖非预期损失
C.通常银行提取准备金来覆盖非预期损失
D.贷款风险分类是计提和评估贷款损失准备金的基础
考题
以下关于银行贷款损失准备金的提取表述正确的是( )。A.银行筹集准备金来覆盖非预期损失
B.普通准备金是用来弥补贷款组合的不确定损失的
C.普通准备金可以计入商业银行资本基础的附属资本
D.计入附属资本的普通准备金不能超过加权风险资产的1.25%
E.贷款损失准备金是与预期损失相对应的概念,它的大小是由预期损失的大小决定的
考题
以下关于银行贷款损失准备金的提取,表述错误的是( )。
A.普通准备金是用来弥补贷款组合的不确定损失的
B.银行筹集准备金来覆盖非预期损失
C.普通准备金可以计入商业银行资本基础的附属资本
D.计入附属资本的普通准备金不能超过加权风险资产的1.25%
考题
以下关于贷款损失准备金的说法中,正确的是()A:从事后风险管理的角度看,可以将贷款损失分为预期损失和非预期损失
B:银行提取准备金来覆盖非预期损失
C:银行提取准备金来覆盖预期损失
D:贷款损失准备金和预期损失的大小是相对独立的
考题
以下关于银行贷款损失准备金的提取表述正确的是( )。A、银行筹集准备金来覆盖非预期损失B、普通准备金是用来弥补贷款组合的不确定损失的C、普通准备金可以计入商业银行资本基础的附属资本D、计入附属资本的普通准备金不能超过加权风险资产的1.25%E、贷款损失准备金是与预期损失相对应的概念,它的大小是由预期损失的大小决定的
考题
单选题非现场监管基础指标拨备覆盖率的计算方法为()。A
贷款损失专项准备金/(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)×100%B
贷款损失特种准备金/(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)×100%C
(贷款损失专项准备金+贷款损失特种准备金+贷款损失一般准备金)/(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)×100%D
(贷款损失专项准备金+贷款损失特种准备金)/损失类贷款×100%
考题
单选题通常银行通过筹集资本金来覆盖(),通过提取准备金来覆盖()。A
预期损失,预期损失B
预期损失,非预期损失C
非预期损失,预期损失D
非预期损失,非预期损失
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