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单选题
理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性,并进行产品适合度评估,如果投资者风险等级不适合购买该理财产品,则应明确告知投资者。如投资者坚持购买,则()。
A

可以拒绝其购买要求

B

可马上同意其购买要求

C

帮助其重新进行适合度评估后购买

D

可允许投资者在签署声明后购买


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考题 通过个人网银认购网银专享理财产品必须进行风险问卷评估,还必须进行产品适合度评估。

考题 理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性,并进行产品适合度评估,如果投资者风险等级不适合购买该理财产品,则应明确告知投资者。如投资者坚持购买,则()。A、可以拒绝其购买要求B、可马上同意其购买要求C、帮助其重新进行适合度评估后购买D、可允许投资者在签署声明后购买

考题 下列销售行的行为,恰当的是()。A、没有根据每个投资者的风险属性销售与之相匹配的产品B、没有充分向投资者揭露风险,造成投资者损失C、按照上级行要求做好理财产品销售期间的持续营销,合规宣传D、客户不愿意进行产品适合度评估时,向客户推荐该产品

考题 关于理财产品认购、申购说法不正确的是()A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品D、理财产品销售钱,销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险

考题 理财产品在认购、申购过程中,如果投资者为产品说明书中列明的“限制销售对象”,则()。A、使用变通的方式将该产品销售给投资者B、通过适当的方式明确告知客户不能购买该理财产品C、马上通知相关监管部门D、依然将产品销售给该客户

考题 下列交易需进行2+0授权的是()A、对公客户认购B、理财产品认购撤销C、理财产品赎回撤销D、对公客户申购E、对私客户申购

考题 投资经验丰富的个人客户申购理财产品时,可以不进行风险能力评估,直接购买理财产品。

考题 在理财产品募集期间,投资者申请购买理财产品的行为是:()。A、预购B、订购C、申购D、认购

考题 个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前,工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的,应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。()

考题 同一客户在同一网点多次购买理财产品,可以不用重复填写的是()A、中国农业银行理财产品协议》B、客户风险评估问卷C、产品适合度评估书D、理财产品认购/申购委托书

考题 一套完整的理财业务合同包括()。A、个人投资者风险承受能力评估问卷B、理财产品协议C、产品说明书D、理财产品认购申购委托书

考题 客户首次购买贵阳银行理财产品,或评估期限超过1年需先进行风险评估并填写《理财客户风险属性评估表》完成风险评估流程。

考题 商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式,向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。

考题 个人理财业务销售,客户需要签署的材料包括()。A、产品说明书(含产品适合度评估)B、个人投资者风险承受能力评估问卷C、理财产品协议D、产品认购/申购委托书

考题 客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试,对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的,不得购买该项零售理财产品。

考题 多选题同一客户在同一网点多次购买理财产品,可以不用重复填写的是()A中国农业银行理财产品协议》B客户风险评估问卷C产品适合度评估书D理财产品认购/申购委托书

考题 判断题商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式,向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。A 对B 错

考题 多选题一套完整的理财业务合同包括()。A个人投资者风险承受能力评估问卷B理财产品协议C产品说明书D理财产品认购申购委托书

考题 单选题投资者的风险等级不适合购买某理财产品时,应该()A 出于盈利最大化的考虑,将产品推销给客户B 无需告知投资者其风险等级不适合购买,如其想买的话可以帮其办理C 明确告知投资者,即使投资者仍坚持购买,也不能为其办理D 明确告知客户,如投资者坚持购买,可允许投资者在签署声明后购买

考题 单选题理财产品在认购、申购过程中,如果投资者为产品说明书中列明的“限制销售对象”,则()。A 使用变通的方式将该产品销售给投资者B 通过适当的方式明确告知客户不能购买该理财产品C 马上通知相关监管部门D 依然将产品销售给该客户

考题 多选题关于理财产品申购,正确的有()。A理财产品认购、申购必须达到最低起点金额B如果理财产品设有单笔认购、申购上限,认购、申购金额不应高于认购、申购上限C认购、申购客户必须在中国农业银行开立结算账户D理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性,并进行产品适合度评估E原则上客户认购、申购后不允许撤销交易

考题 多选题个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有()。A个人投资者风险承受能力评估问卷B产品说明书C理财产品协议D理财产品认购申购委托书

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考题 多选题理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》,填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认,并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是()。A同一客户在同一网点多次购买理财产品,每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》B同一客户在同一网点多次购买理财产品,可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》C客户风险评估问卷(客户风险评估问卷有效期半年,如问卷过期,需重新填写)D客户风险评估问卷(客户风险评估问卷有效期一年,如问卷过期,需重新填写)

考题 单选题在理财产品募集期间,投资者申请购买理财产品的行为是:()。A 预购B 订购C 申购D 认购

考题 判断题客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试,对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的,不得购买该项零售理财产品。A 对B 错

考题 单选题个人理财销售客户签署材料包括产品说明书(含产品适合度评估)、个人投资者风险承受能力评估问卷、理财产品协议、产品认购/申购委托书,为()制式文件。A 总行B 一级分行C 二级分行D 支行