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多选题
在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（）。
A
事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B
强调理财规划方案的整体性
C
强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D
总体把握方案执行进度效果
E
从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
参考答案
参考解析
解析：
涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑：二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的：三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率。从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
更多 “多选题在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（）。A事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑B强调理财规划方案的整体性C强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的D总体把握方案执行进度效果E从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率” 相关考题
考题
降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（ ）。①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④
考题
金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息A．(3)(4)B．(1)(4)C．(2)(3)D．(1)(2)(3)(4)
考题
对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述，以下叙述错误的是( )。A．一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产B．一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料，应该保留客户所有资产的信息资料C．一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事D．一个持有CFP资格的理财师决不能将客户的资金或财产混合处理
考题
在对客户的资金调用和调整成本方面，理财师应把握好的原则有（ ）。
A.事先重复沟通，让客户有明确的预期
B.强调理财规划方案的整体性
C.详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D.避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑
E.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
考题
理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。A.事先重复沟通
B.让客户有明确的预期
C.强调理财规划方案的整体性
D.在总体把握方案执行进度效果
E.降低客户的资金成本、费率
考题
理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
D.满足客户一切需求
考题
下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（ ）A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
考题
降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。
①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性
③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率A: ①②③
B: ②③④
C: ①③④
D: ①②③④
考题
在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B.强调理财规划方案的整体性
C.强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D.总体把握方案执行进度效果
E.从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
考题
理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）A、降低客户的资金成本、费率B、强调理财规划方案的整体性C、让客户有明确的预期D、事先重复沟通E、总体把握方案执行的进度效果
考题
多选题理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）A降低客户的资金成本、费率B强调理财规划方案的整体性C让客户有明确的预期D事先重复沟通E总体把握方案执行的进度效果
考题
单选题理财师为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。这体现执行理财规划方案的（ ）原则A
了解原则B
理解原则C
诚信原则D
连续性原则
考题
多选题在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。A在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然B在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢C理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用D理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备E在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
考题
多选题专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。A明确自身定位B树立专业形象C高谈阔论吸引客户D以客户为中心E关注自身礼仪和工作的状态
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