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我国商业银行开展理财业务经营活动应当符合的审慎监管要求是（ ）。

A.无风险经营
B.主要监管指标符合监管要求
C.具有良好的信息技术系统
D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
E.制定理财业务风险监测指标和风险限额

参考答案

参考解析
解析：商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：(1)主要监管指标符合监管要求。(2)具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算。(3)有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。(4)制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系。
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考题 商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
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考题 审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
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考题 我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权利。（ ）
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考题 在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是（ ）。A．收益性原则B．审慎性原则C．保守性原则D．拓展性原则
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考题 按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
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考题 我国监管当局规定，商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权利。 ( )A．正确B．错误
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考题 下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
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考题 开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。 ( )A．正确B．错误
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考题 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。A.收益最大化B.客户利益C.风险承受能力D.丰富创新业务品种
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考题 根据《商业银行金融创新指引》， 银监会鼓励风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求的商业银行开展金融创新。此题为判断题(对，错)。
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考题 商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。（　　）
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考题 境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件不包括（　　）。A.主要审慎监管指标符合监管要求 B.最近5年无严重违法违规行为 C.内部制度、风险管理和问责机制健全有效 D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员
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考题 商业银行应按照“（　）”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先 B.实质重于形式 C.公平优先 D.合理竞争
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考题 关于商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求，下列说法不正确的是（　　）。A.主要监管指标符合监管要求 B.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的混合核算 C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系 D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
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考题 银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？
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考题 目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。
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考题 银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）A、主要监管指标符合监管要求B、具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C、制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系D、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
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考题 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。A、收益最大化B、客户利益C、风险承受能力D、丰富创新业务品种
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考题 根据《商业银行金融创新指引》，银监会鼓励风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求的商业银行开展金融创新。
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考题 商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应。
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考题 判断题我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权。（）A 对B 错
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考题 多选题银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）A主要监管指标符合监管要求B具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系D有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
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考题 判断题商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。A 对B 错
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考题 多选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。A收益最大化B客户利益C风险承受能力D丰富创新业务品种
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考题 多选题商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（ ）。A具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算B制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系C贷存比应低于70%D主要监管指标符合监管要求E有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
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考题 判断题根据《商业银行金融创新指引》，银监会鼓励风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求的商业银行开展金融创新。A 对B 错
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考题 单选题商业银行开展个人理财业务，应进行严格的（）性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系。A 审慎B 合规C 成长D 收益
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