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金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于( )。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险
参考答案
参考解析
解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。题中所列事项属于操作风险。
更多 “金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于( )。A.市场风险 B.信用风险 C.操作风险 D.法律风险” 相关考题
考题
客户未按国家规定取得()有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。A、项目批准文件;B、环保批准文件;C、土地批准文件;D、其他按国家规定需具备的批准文件。
考题
未按事权划分规定擅自进行其他应收款账户挂账或越权、变相越权审批挂账的,应依照()对相关责任人予以处罚。
A、《违规积分管理办法》B、《员工违规行为处理规定》C、《员工行为禁止规定》D、《员工行为守则》
考题
在法人信贷业务信贷审批过程中，存在的操作风险有（ ）。A.未关注企业生产经营中的重大经营活动和重大风险问题
B.企业有意将抵押物或质押物转移
C.超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款
D.授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告
E.暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款
考题
下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是( )。A.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
B.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
C.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚
D.银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格
考题
审批主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良信贷资产的要负责清收。（）A、越权或变相越权审批信贷业务B、逆程序或变相逆程序审批信贷业务C、向不符合农业银行信贷管理制度有关条件的客户授予信用D、向关系人发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款
考题
下列不属于在贷款审批过程中的责任认定的行为是（）。A、超越权限或变相超越权限审批贷款的B、对单位或个人强令审批贷款的C、对坚持原则否决有关问题贷款项目的审贷人员打击报复的D、不按审批意见收取、锁定、冻结保证金和落实其他有效保证措施的
考题
多选题在资产处置审批过程中，有下列行为（）之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分。A审批处审会审议未通过的处臵项目的B审批不需经处审会审议而未审议的处臵项目的C越权或变相越权审批处臵项目的D缺程序、逆程序或变相逆程序审批处臵项目的
考题
单选题下列不属于在贷款审批过程中的责任认定的行为是（）。A
超越权限或变相超越权限审批贷款的B
对单位或个人强令审批贷款的C
对坚持原则否决有关问题贷款项目的审贷人员打击报复的D
不按审批意见收取、锁定、冻结保证金和落实其他有效保证措施的
考题
单选题金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（ ）。A
市场风险B
信用风险C
操作风险D
法律风险
考题
多选题以下哪些违规行为，属于对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资的（）A越权审批授信额度或评定信用等级的B客户信用出现必须降级的情况未及时调整其信用等级，或者客户已经发生或能够预计将要发生重大风险情况未及时调减或取消授信额度的C贷款审查中，应发现而未发现甚至隐瞒发现的重大问题的D越权或变相越权审批贷款的
考题
多选题下列属于法人信贷业务信贷审批环节的操作风险的有（）。A超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款B贷款录入上账错误C授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告D暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款E未按规定对贷款资金用途进行跟踪检查
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