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大众理财所服务对象的特点包括()。
A:银行存款平均数额不高
B:收人中等以上
C:收人中等以下
D:银行存款平均数额较高
E:客户群体占银行个人账户总数的80%以上
B:收人中等以上
C:收人中等以下
D:银行存款平均数额较高
E:客户群体占银行个人账户总数的80%以上
参考答案
参考解析
解析:由于一般金融机构面对的个人理财通常是中低端的普通客户,因而我们常说的“个人理财”往往也被称为“大众理财”。这一层次的服务对象主要为银行存款平均数额不高、收人中等以下的客户。一般来说,这部分客户要占到银行个人账户总数的80%以上。
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考题
王先生经商多年,资产过亿。他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理,下列符合王先生要求的个人理财服务类型应是()。A:外资银行VIP服务B:大众银行大众理财C:富裕银行贵宾理财D:私人银行财富管理
考题
单选题综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括( )。A
明确服务对象B
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清楚客户需要理财规划服务的初衷D
整理客户当前的储蓄投资信息
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