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单选题
商业银行应当定期与贷记卡持卡人（），严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。
A

交流

B

沟通

C

对账

D

面谈

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考题 商业银行应当定期与贷记卡持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。( )此题为判断题(对，错)。
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考题 银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险 B.信用卡失窃的风险 C.真实持卡人的信用风险 D.持卡人恶意透支风险
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考题 持卡人超过规定限额或规定期限，并且经发卡银行催收无效的透支行为为（）。A、善意透支B、恶意透支C、违法D、违规
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考题 关于信用卡诈骗罪中的“恶意透支”，下列说法正确的是（）。A、恶意透支，数额在5000元以上的应予立案追诉B、恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行2次催收后仍不归还的C、恶意透支，数额在1万元以上10万元以下的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，应当依法不追究刑事责任D、持卡人因短期资金周转不灵无法及时还款，持卡人向发卡银行说明情况，积极设法归还，应当认为不具有非法占有的目的
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考题 下列关于贷记卡对账单的说法，错误的是（）。A、持卡人对账单每月由总行信用卡中心定期寄发到持卡人指定地址B、持卡人如需临时打印对账单，可在省内任意营业机构办理C、贷记卡主卡可查询账户明细D、贷记卡附属卡可查询卡片交易明细
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考题 准贷记卡销卡前持卡人必须还清全部交易款项、透支本息和相关费用，持卡人还清透支本息（）可以办理销卡。A、当日B、次日C、3个工作日后D、7个工作日后
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考题 商业银行应当定期与贷记卡持卡人（），严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。A、交流B、沟通C、对账D、面谈
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考题 银行卡的内控风险主要包括___。A、持卡人的资信能力变化风险;B、持卡人的恶意透支风险;C、制度缺漏风险;D、制度执行风险;E、真实持卡人的欺诈风险
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考题 贷记卡持卡人的透支经发卡银行（）次催收超过（）个月仍不归还的，刑法规定为“恶意透支”，将追究刑事责任。A、2；5B、3；3C、2；3D、3；6
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考题 商业银行应当定期与（）持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。A、贷记卡B、借记卡C、存折D、贷款证
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考题 准贷记卡持卡人申请办理销户，需要还清（）款项。A、交易款项B、交易款项、透支本息C、透支本息D、交易款项、透支本息和有关费用
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考题 准贷记卡和贷记卡持卡人申请办理销户，需要还清哪几部分款项（）？A、交易款项B、交易款项、透支本息C、透支本息D、交易款项、透支本息和有关费用
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考题 （）准贷记卡持卡人可以利用透支金额通过农业银行代缴支付水电费、通讯费等款项。
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考题 关于商业银行中间业务的内部控制，以下不正确的是（）。A、开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险B、商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批C、商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动D、商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险
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考题 单选题贷记卡持卡人的透支经发卡银行（）次催收超过（）个月仍不归还的，刑法规定为“恶意透支”，将追究刑事责任。A 2；5B 3；3C 2；3D 3；6
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考题 单选题准贷记卡和贷记卡持卡人申请办理销户，需要还清哪几部分款项（）？A 交易款项B 交易款项、透支本息C 透支本息D 交易款项、透支本息和有关费用
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考题 单选题准贷记卡销卡前持卡人必须还清全部交易款项、透支本息和相关费用，持卡人还清透支本息（）可以办理销卡。A 当日B 次日C 3个工作日后D 7个工作日后
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考题 多选题商业银行对卡户的管理过程中可能潜藏的风险包括___。A持卡人的资信能力变化风险;B持卡人的恶意透支风险;C信用卡的失窃风险;D信用卡的伪造及涂改风险;E真实持卡人的欺诈风险
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考题 单选题商业银行应当定期与（）持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。A 贷记卡B 借记卡C 存折D 贷款证
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考题 多选题银行卡的内控风险主要包括___。A持卡人的资信能力变化风险;B持卡人的恶意透支风险;C制度缺漏风险;D制度执行风险;E真实持卡人的欺诈风险
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考题 单选题下列关于贷记卡对账单的说法，错误的是（）。A 持卡人对账单每月由总行信用卡中心定期寄发到持卡人指定地址B 持卡人如需临时打印对账单，可在省内任意营业机构办理C 贷记卡主卡可查询账户明细D 贷记卡附属卡可查询卡片交易明细
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考题 填空题（）准贷记卡持卡人可以利用透支金额通过农业银行代缴支付水电费、通讯费等款项。
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考题 单选题准贷记卡持卡人申请办理销户，需要还清（）款项。A 交易款项B 交易款项、透支本息C 透支本息D 交易款项、透支本息和有关费用
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考题 单选题关于商业银行中间业务的内部控制，以下不正确的是（）。A 开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险B 商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批C 商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动D 商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险
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考题 单选题持卡人超过规定限额或规定期限，并且经发卡银行催收无效的透支行为为（）。A 善意透支B 恶意透支C 违法D 违规
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考题 单选题准贷记卡贷款风险分类依据持卡人准贷记卡账户（）直接划分风险类别。A 透支金额大小B 透支时间长短C 透支还款态度D 透支商户分类
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