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填空题
发卡机构可通过查询人民银行()、中国银联银行卡()共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况,合理确定()。对申领首张信用卡的客户,发卡机构要对客户(),不得采取全程自助发卡方式。

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考题 发卡机构可通过()了解申请人资信、财产及相关情况。 A、人民银行征信中心B、工作单位C、公安机关D、联系人

考题 申办信用卡的,发卡银行在征得()书面同意的前提下,有权通过人民银行征信信息查询系统查询其信用状况,评估消费者资信状况,确认是否发卡及授信额度。A: 中国人民银行B: 消费者C: 监管机构D: 征信机构

考题 发卡银行应当对信用卡申请人开展(),充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息。A、资信调查B、贷款调查C、身份调查D、收入调查

考题 下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是()A、分级授权管理,明确授信审批人员职责,加大问责力度B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道,查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等,确保资信调查结果的准确C、不得单纯设立发卡量考核指标D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度

考题 ()是发卡机构为防范风险发生,提高发卡质量的重要一环。A、资信审查B、资信核查C、资信调查D、资信评估

考题 发卡机构通过什么方法分析信用卡申请人资信状况,确定授信额度?

考题 为控制发卡风险,发卡机构应通过()核查申请人身份信息和资信状况。A、人民银行征信系统B、中国银联风险信息系统C、资信调查D、联网核查身份系统

考题 在准贷记卡发卡环节,以下关于受理和调查岗的工作,说法正确的是()A、检查申领人申请表项目填写是否齐全、内容是否填写规范。核对申领人提供的证件、证书、证明等申请资料内容是否与原件一致。B、进入公安部全国公民身份证号码查询系统查询申领人、担保人身份信息是否真实。C、进入人民银行个人信用信息基础数据库查询并打印申领人、担保人信用报告。D、通过电话、信函、上门等方式核实申领人、担保人提供的资信证明资料是否真实、有效。E、对于高风险申领客户,调查岗必须采取上门调查方式,按照“双人、实地、面对面”的原则,对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。

考题 申领贷记卡时,如果需要持卡人提供担保,发卡行根据()确定有效担保及担保方式。A、申领人资产状况B、申领人收入水平C、申领人资信状况D、申领人消费水平

考题 依照《银行卡业务管理办法》规定,发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查,并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。()

考题 调查人员可通过以下()等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实,并对申请资料的真实性、有效性负责。A、公安身份查询系统B、人民银行征信系统C、电话调查D、上门调查

考题 ()主要是获取申请人支付能力、资信状况等信息的补充调查方式。A、身份调查B、选择性调查C、征信调查D、电话调查

考题 准贷记卡资信调查承担的主要职责包括()A、通过内外部征信和管理系统、电话、信函方式核实申领人和担保人(机构)资信状况B、采取个人担保方式的,检查保证人是否符合担保资格C、对于高风险客户,实行双人实地上门调查D、决定是否给客户发卡,核定客户授信额度、利率、取现和转账比例

考题 申领金穗准贷记卡时,发卡行可根据申请人的()决定是否需要提供担保。A、还款意愿B、申请的透支额度C、财力证明D、资信状况

考题 单选题对准贷记卡进行资信调查的时候,不是必查内容的是()。A 进入人民银行个人信用信息基础数据库查询申领人、担保人信息B 通过公安部身份核查系统核实客户身份信息C 进入银联风险信息共享系统、CMS系统、农业银行综合业务处理系统(ABIS/PDS)、客户管理系统(CIF)等系统查询申领人或者担保人的资产、历史交易、担保物等资信情况D 对于高风险申领客户采取上门调查方式

考题 多选题发卡机构可通过()了解申请人资信、财产及相关情况。A人民银行征信中心B工作单位C公安机关D联系人

考题 多选题准贷记卡资信调查承担的主要职责包括()A通过内外部征信和管理系统、电话、信函方式核实申领人和担保人(机构)资信状况B采取个人担保方式的,检查保证人是否符合担保资格C对于高风险客户,实行双人实地上门调查D决定是否给客户发卡,核定客户授信额度、利率、取现和转账比例

考题 多选题调查人员可通过以下()等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实,并对申请资料的真实性、有效性负责。A公安身份查询系统B人民银行征信系统C电话调查D上门调查

考题 判断题控制信用卡发卡风险。发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况,合理确定授信额度。对申领首张信用卡的客户,发卡机构要对客户亲访亲签,采取全程自助发卡方式。()A 对B 错

考题 问答题发卡机构通过什么方法分析信用卡申请人资信状况,确定授信额度?

考题 单选题下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是()A 分级授权管理,明确授信审批人员职责,加大问责力度B 对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道,查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等,确保资信调查结果的准确C 不得单纯设立发卡量考核指标D 严格执行授信审批与资信核查相分离的制度

考题 判断题发卡机构要将相关银行卡风险信息及时报送人民银行征信系统,并积极报送中国银联银行卡风险信息共享系统,充分利用共享机制进行风险防控。()A 对B 错

考题 判断题依照《银行卡业务管理办法》规定,发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查,并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。()A 对B 错

考题 单选题发卡银行应当对信用卡申请人开展(),充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息。A 资信调查B 贷款调查C 身份调查D 收入调查

考题 多选题为控制发卡风险,发卡机构应通过()核查申请人身份信息和资信状况。A人民银行征信系统B中国银联风险信息系统C资信调查D联网核查身份系统

考题 单选题()是发卡机构为防范风险发生,提高发卡质量的重要一环。A 资信审查B 资信核查C 资信调查D 资信评估

考题 单选题申领贷记卡时,如果需要持卡人提供担保,发卡行根据()确定有效担保及担保方式。A 申领人资产状况B 申领人收入水平C 申领人资信状况D 申领人消费水平