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单选题
因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A
就业制度和工作场所安全
B
客户产品和业务活动
C
营业中断和信息技术系统瘫痪
D
实物资产的损坏
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考题
下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是( )。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件
考题
下列关于操作风险的损失事件类型的表述，正确的有（ ）。A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，包括歧视及差别待遇事件
B.外部欺诈事件指对方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
C.就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
D.客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失事件
E.信息科技系统事件指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件
考题
根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。
A.客户、产品和业务活动事件
B.就业制度和工作场所安全事件
C.内部欺诈
D.外部欺诈
考题
下列关于操作风险损失形态的表述，不正确的有( )。A.法律成本是指因金融机构发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本
B.监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚
C.资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少
D.追索失败是指由于内部操作风险事件，导致金融机构未能履行应承担的责任造成对外的赔偿
E.对外赔偿是指由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失
考题
下列关于操作风险的说法，不正确的是（ ）。A.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失
B.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是对外赔偿
C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是法律成本
D.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少是账面减值
考题
账面减值是指（ ）。A.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策等
B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如洪水等导致账面价值减少
C.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等
D.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。如因银行自身业务中断等
考题
洗钱案件嫌疑人或恐怖分子为银行客户，银行未按要求报送大额交易和可疑交易报告或漏报部分交易，造成银行经济、声誉损失的事件属于（）。A、较大突发事件B、重大突发事件C、特别重大突发事件D、不属于风险事件
考题
银行实质性风险中，以下哪一项是指声誉风险？（）A、经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险B、由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对银行负面评价的风险C、因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险D、因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险
考题
因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。A、执行交割和流程管理B、客户产品和业务活动C、营业中断和信息技术系统瘫痪D、实物资产的损坏
考题
以下事件属于操作风险事件范畴的是（）A、系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。B、因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。C、因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丢失或毁坏的事件。D、第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。
考题
单选题根据操作风险损失事件分类，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件应当属于（ ）。A
就业制度和工作场所安全事件B
客户、产品和业务活动事件C
外部欺诈事件D
执行、交割和流程管理事件
考题
单选题洗钱案件嫌疑人或恐怖分子为银行客户，银行未按要求报送大额交易和可疑交易报告或漏报部分交易，或未按要求对恐怖融资资产实施冻结等，造成重大经济社会损失的事件属于（）。A
较大突发事件B
重大突发事件C
特别重大突发事件D
不属于风险事件
考题
单选题在巴塞尔II中对操作风险损失事件类型中，由于未经授权而导致的产品缺陷事件归类为下面哪项？（）A
内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊B
客户、产品和商业惯例中的不正当惯例C
执行、交割和流程失败的供应商D
有形资产损毁中的损失事件
考题
单选题因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。A
执行交割和流程管理B
客户产品和业务活动C
营业中断和信息技术系统瘫痪D
实物资产的损坏
考题
单选题根据《商业银行资本管理办法（试行）》，属于操作风险损失事件中频率低、损失强度高的事件是（ ）。A
实物资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损失B
未经授权交易导致资金损失C
担保品管理失效D
客户信息记录错误导致损失
考题
单选题根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，因疏忽未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失称为（ ）。A
系统风险B
流程风险C
人员风险D
客户、产品和业务操作风险
考题
多选题以下事件属于操作风险事件范畴的是（）A系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。B因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。C因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丢失或毁坏的事件。D第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。
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