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单选题
（）需求是人们为了诸如购房、子女教育、婚嫁、防病和养老等目的提前预留、积累资金的需求。在个人和家庭的不同发展阶段，客户需要考虑的经济负担不尽相同，收入能力也在发生变化，该需求成为人们稳步实现未来生活规划的重要体现。
A
资产积累
B
资产保障
C
资产分配
D
现金管理
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考题
凯恩斯认为,人们持有货币的动机是()
A、交易需求指家庭或厂商为交易的目的而形成的货币需求，它产生于人们的收入和支出的非同步性B、预防需求指人们应付意外事故而形成的货币需求，它产生于未来收入和支出的不确定性C、投机需求是指由于未来利率的不确定性，人们对避免资产损失或增加资本收入而及时调整资产结构所形成的货币需求D、以上各项
考题
家庭的理财需求涉及到家庭生活的各个重要方面，从其最终目的来看，可以大致划分为( )。① 信用需求② 资产积累需求③ 资产保障需求④ 资产分配需求⑤ 现金管理需求A.②③⑤B.③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤
考题
处于不同阶段的个人和家庭对于生活和财务的需求是不一样的，理财规划必须考虑阶段性和延续性，正确处理消费、资本投入与收益之间的矛盾，实现资产的动态平衡。这是体现理财的( )原则。A.量入为出B.终身理财C.收益与安全平衡D.迅速确实
考题
家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是（ ）。A．客户子女很小时，对流动性需求较小，应当多配置股票等风险资产，以提高收益B．在客户年龄较大时，流动性需求较大，应当多配置存款、货币基金等C．随着家庭的成长，收入的增多，投资股票等风险资产的比重要稳步提高D．家庭衰老期应当多配置债券等资产E．随着家庭的年龄结构的增大，应当逐步减少家庭的负债
考题
进行退休规划时需要考虑( )A．源于收入(劳动报酬和经营收入)积累、固定资产、福利计划和财产继承等渠道,并被锁定用来应付未来退休生活支出的资产B．个人或家庭的资产和收入,负债不属于退休规划考虑范围C．一般财务意义上的资产都应纳入考虑范围内D．一个人当前收入与退休后支出的平衡,任何可以向退休后转移的资源都可以进入退休计划的考虑范围
考题
现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（ ）。
Ⅰ满足日常支出的需求Ⅱ满足财富积累的需求
Ⅲ满足应急资金的需求Ⅳ满足未来消费的需求A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的的说法中，错误的是（ ）。
A.满足应急资金的需求
B.满足未来消费的需求
C.保障家庭生活的安全、稳定
D.满足财富积累的需求
考题
现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的 是（ ）。
A.满足应急资金的需求 B.满足未来消费的需求
C.保障家庭生活的安全、稳定 D.满足财富积累的需求
考题
现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，
说法错误的是( )。A: 满足应急资金的需求
B: 满足未来消费的需求
C: 保障家庭生活的安全、稳定
D: 满足财富积累的需求
考题
家庭生命周期中家庭成熟期阶段主要财务问题和理财需求有（ ）。A.子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求
B.该阶段建议依旧保持资产流动性
C.该阶段建议以资产安全为重点
D.收入处于巅峰期，支出降低，财富积累加快
E.进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产
考题
在制定退休规划前，对家庭及个人现有资产的了解包括（ ）。A.有助于了解未来生活品质的要求
B.了解享受退休生活的时间
C.了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源
D.了解未来退休的时间
E.要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估
考题
以下关于个人金融需求的说法，正确的有（）：①现金管理需求是人们将迅即可用的资金在各种生活费用、储蓄和投资上分配的需求；②信用需求是人们能够通过承诺今后付款而立即购买的金融服务需求；③资产保障需求是人们为了诸如子女教育、婚嫁、防病和养老等目标积累资金的需求；④资金分配需求是人们将资产以退休收入、遗产和捐赠等形式进行分配的需求。A、①②④B、①②③C、①③④D、②③④
考题
不定项题下列关于杨先生家庭所属生命周期的说法，正确的有（ ）。（多选题，本题2分）A该时期子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升B该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险C该阶段建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产D养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收入处于巅峰，支出降低，财富积累加快E该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品
考题
单选题（）需求是人们使已取得的货币和资产避免遭受财务损失风险的需求，也就是从财务角度保护自己的需求。由于个人及家庭成员生、老、病、死、残可能引起的费用支出和收入减少，以及家庭财产的损失或毁灭等引起的财务损失都属于该需求的管理范畴。A
资产积累B
资产保障C
资产分配D
现金管理
考题
多选题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括（ ）。A客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况B未来家庭成员的职业发展状况C家庭成员的结构变化D未来退休生活的收入来源E家庭成员的婚姻状况
考题
单选题家庭的理财需求涉及到家庭生活的各个重要方面，从其最终目的来看，可以大致划分为（）。 ①信用需求 ②资产积累需求 ③资产保障需求 ④资产分配需求 ⑤现金管理需求A
②③⑤B
③④⑤C
②③④⑤D
①②③④⑤
考题
单选题以下关于个人金融需求的说法，正确的有（）：①现金管理需求是人们将迅即可用的资金在各种生活费用、储蓄和投资上分配的需求；②信用需求是人们能够通过承诺今后付款而立即购买的金融服务需求；③资产保障需求是人们为了诸如子女教育、婚嫁、防病和养老等目标积累资金的需求；④资金分配需求是人们将资产以退休收入、遗产和捐赠等形式进行分配的需求。A
①②④B
①②③C
①③④D
②③④
考题
单选题现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。 Ⅰ.满足日常支出的需求 Ⅱ.满足财富积累的需求 Ⅲ.满足应急资金的需求 Ⅳ.满足未来消费的需求A
Ⅰ、ⅢB
Ⅰ、Ⅲ、ⅣC
Ⅱ、Ⅲ、ⅣD
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
单选题处于不同阶段的个人和家庭对于生活和财务的需求是不一样的，理财规划必须考虑阶段性和延续性，正确处理消费、资本投入与收益之间的矛盾，实现资产的动态平衡。这是体现理财的（）原则。A
量入为出B
终身理财C
收益与安全平衡D
迅速确实
考题
单选题以下关于我国个人理财规划需求的判断，正确的是（）A
家庭规模小型化降低了个人或家庭对理财规划的需求B
个人收入的快速增长、个人资产的多样化使人们越来越不需要个人理财规划C
良好的个人财务规划有助于提高人们的生活水平，延长人们的预期寿命，从而使人口老龄化问题更严重D
一般地，随着人口素质的逐步提高，人们对财务安全需求将越来越强
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