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题目内容
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多选题
与银行往来异常现象包括（ ）。
A
借款人在银行的存款有较大幅度下降
B
对短期贷款依赖较多，要求贷款展期
C
资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用
D
在多家银行开户
E
还款来源没有落实或还款资金为非销售回款
参考答案
参考解析
解析：
与银行往来异常现象包括
(1)借款人在银行的存款有较大幅度下降;
(2)在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要);
(3)对短期贷款依赖较多，要求贷款展期;
(4)还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款;
(5)贷款超过了借款人的合理支付能力;
(6)借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款;(7)借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。
(1)借款人在银行的存款有较大幅度下降;
(2)在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要);
(3)对短期贷款依赖较多，要求贷款展期;
(4)还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款;
(5)贷款超过了借款人的合理支付能力;
(6)借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款;(7)借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。
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考题
企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，当出现与银行往来异常现象时应及时采取措施，通常与银行往来异常现象包括( )。A．借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C．在多家银行开户D．借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款E．贷款超过了借款人的合理支付能力
考题
下列内容不体现与银行往来异常现象的是( )。A．企业销售额下降，成本提高，收益减少，经营亏损B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C．贷款超过了借款人的合理支付能力D．借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款
考题
与银行往来异常现象包括( )。A．借款人在银行的存款有较大幅度下降B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C．资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用D．在多家银行开户E．还款来源没有落实或还款资金为非销售回款
考题
与银行往来异常现象表现在（ ）。A.借款人在银行的存款有较大幅度下降
B.在多家银行开户
C.对短期贷款依赖较多，要求贷款展期
D.还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款
E.贷款超过了借款人的合理支付能力
考题
下列选项中，不属于与银行往来异常现象的是（ ）。
A.借款人在银行的存款有较大幅度下降
B.在多家银行开户
C.对长期贷款依赖较多，要求贷款展期
D.还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款
考题
下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是()。A:在银行的存款大幅上升
B:在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
C:既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款
D:还款资金主要为销售回款
E:将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
考题
下列关于企业和银行来往的情况的说法中，错误的是（ ）。A.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现
B.借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款属于与银行往来异常现象
C.贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证
D.银行除了从企业本身获取信息外，没必要从企业的外部机构收集企业的信息，否则工作量比较大
考题
与银行往来异常现象包括（ ）。A、借款人在银行的存款有较大幅度下降B、对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C、资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用D、在多家银行开户E、还款来源没有落实或还款资金为非销售回款
考题
内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中内外账务不符包括以下哪些现象？（）A、客户存单（折）金额与银行账务系统不符B、客户账与银行账不符C、本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上D、柜员钱箱或网点库款短缺E、客户所持凭证虚假
考题
下列属于与银行往来的异常现象的是（ ）A、经营性净现金流量持续为负值B、借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险C、不能及时报送会计报表，或会计报表有造假现象D、银行账户混乱，到期票据无力支付
考题
资金业务是银行业金融机构营运管理资金的各项活动，包括（）A、金融机构与政府之间的资金往来业务B、金融机构与中央银行之间的资金往来业务C、金融机构与金融机构之间的资金往来业务D、金融机构系统内部资金往来业务
考题
多选题资金业务是银行业金融机构营运管理资金的各项活动，包括（）A金融机构与政府之间的资金往来业务B金融机构与中央银行之间的资金往来业务C金融机构与金融机构之间的资金往来业务D金融机构系统内部资金往来业务
考题
多选题下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是（）。A在银行的存款大幅上升B在多家银行开户、经审查明显超出其经营需要C既依赖短期贷款，又依赖长期贷款D还款资金主要为销售回款E将项目贷款通过地下钱庄转移到境外
考题
多选题与银行往来异常现象包括（ ）。A借款人在银行的存款有较大幅度下降B对短期贷款依赖较多，要求贷款展期C资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用D在多家银行开户E还款来源没有落实或还款资金为非销售回款
考题
多选题与银行往来异常现象表现在（ ）。A借款人在银行的存款有较大幅度下降B在多家银行开户C对短期贷款依赖较多，要求贷款展期D还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款E贷款超过了借款人的合理支付能力
考题
多选题商业银行营运对可用头寸的影响体现在()。A商业银行与客户之间业务往来B商业银行与同业往来C商业银行与中央银行往来D商业银行与企业之间的往来E商业银行与财政部之间的往来
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