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多选题
境内信用评级机构法人开展银行间债券市场信用评级业务的条件包括( )。
A
已在所在地的中国人民银行城市中心支行分支机构备案
B
公司治理机制健全,且其主要股东及实际控制人在股权比例或投票权等方面不存在足以影响信用评级独立性的潜在利益冲突情形
C
最近一年未发生重大违法违规行为,且不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
D
已按照银行间债券市场法律法规建立完善的信用评级内部管理制度以及评级程序与方法、评级质量控制、尽职调查、信用评级评审等信用评级制度
参考答案
参考解析
解析:
《中国人民银行公告〔2017〕第7号》第一条规定,境内依法设立的信用评级机构法人在银行间债券市场开展与债券发行相关的信用评级业务(简称银行间债券市场信用评级业务),应当具备以下条件:
(一)已在所在地的中国人民银行省会(首府)城市中心支行以上分支机构备案;
(二)拥有一定数量的具有债券评级经验且与拟从事的信用评级业务相匹配的信用评级分析师;
(三)公司治理机制健全,且其主要股东及实际控制人在股权比例或投票权等方面不存在足以影响信用评级独立性的潜在利益冲突情形;
(四)已按照银行间债券市场法律法规建立完善的信用评级内部管理制度以及评级程序与方法、评级质量控制、尽职调查、信用评级评审等信用评级制度;
(五)具有债券评级的相关经验,市场声誉良好,评级结果获得合格机构投资者的普遍认可;
(六)最近三年未发生重大违法违规行为,且不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。
《中国人民银行公告〔2017〕第7号》第一条规定,境内依法设立的信用评级机构法人在银行间债券市场开展与债券发行相关的信用评级业务(简称银行间债券市场信用评级业务),应当具备以下条件:
(一)已在所在地的中国人民银行省会(首府)城市中心支行以上分支机构备案;
(二)拥有一定数量的具有债券评级经验且与拟从事的信用评级业务相匹配的信用评级分析师;
(三)公司治理机制健全,且其主要股东及实际控制人在股权比例或投票权等方面不存在足以影响信用评级独立性的潜在利益冲突情形;
(四)已按照银行间债券市场法律法规建立完善的信用评级内部管理制度以及评级程序与方法、评级质量控制、尽职调查、信用评级评审等信用评级制度;
(五)具有债券评级的相关经验,市场声誉良好,评级结果获得合格机构投资者的普遍认可;
(六)最近三年未发生重大违法违规行为,且不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。
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考题
对信用评级机构不遵守评级程序、恶性竞争、评级诈骗、以级定价或以价定级等行为,中国人民银行有权向社会公开披露,并中止违规机构在银行间债券市场和信贷市场的信用评级业务。()
此题为判断题(对,错)。
考题
根据中国人民银行关于银行间债券市场信用评级管理的要求,评级机构在与债券发行人签订信用评级合同、进场评估前,需向人民银行提交的报备材料不包括()
A、信用评级协议复印件B、信用评级收费凭证复印件C、发债额度确认函D、跟踪评级安排
考题
《中国人民银行信用评级管理指导意见》适用于中国人民银行对信用评级机构在银行间债券市场和信贷市场从事金融产品信用评级、借款企业信用评级、担保机构信用评级业务的管理和指导。()
此题为判断题(对,错)。
考题
支持外资评级机构进入中国银行间债券市场和交易所债券市场开展所有种类债券评级业务,是中国金融市场扩大开放的重大举措。信用评级作为金融市场的重要基础性制度安排,随着中国金融市场国际化进程不断加快,引入国际信用评级机构在中国开展评级业务,有利于满足国际投资者的多样化需求,也有利于促进中国评级行业评级质量改善,有助于中国金融市场的规范健康发展。
这段文字着重说明的是A.信用评级对外开放的相关措施
B.信用评级对外开放的规划部署
C.信用评级对外开放的重要意义
D.信用评级对外开放的基本内涵
考题
()年,中国人民银行颁布了我国第一部规范信用评级机构业务行为的规章(),这是我国监管部门首次针对信用评级行业颁布的规范性文件。()A、2006;《信贷市场和银行间债券市场信用评级业务规范》B、2007;《信贷市场和银行间债券市场信用评级业务规范》C、2006;《中国人民银行信用评级管理指导意见》D、2007;《中国人民银行信用评级管理指导意见》
考题
单选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》,下列关于评级业务的说法错误的是( )。A
信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露B
信用评级机构应当披露评级程序文件C
信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度D
评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件,以及评级业务其他方面的政策与流程
考题
多选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分:信用评级主体规范》的规定,拟进行信贷市场和银行间债券市场信用评级业务的信用评级机构,其向评级业务主管部门提交的材料应当包括( )。A公司章程B最近三年经审计的财务报表;成立不足三年的,报最近所有年度财务报表C办公场所及组织机构的设置情况D法定代表人及其高级管理人员的相关资料
考题
单选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分:信用评级业务管理规范》,评级业务主管部门应依据( )为核心的考核指标,对信用评级质量不高的评级机构实现市场淘汰。A
业务量B
评级效率C
违约率D
违规率
考题
多选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》,评级机构应向交易商协会报告的重大事项包括( )。A信用评级机构股权结构变化B三分之一的监事发生变动C新增、修订或废止评级方法和模型D涉及信用评级机构的重大诉讼、仲裁
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多选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分:信用评级业务管理规范》的规定,信用评级业务主管部门对评级业务的质量检查包括( )。A定期检查B不定期检查C违约检查D违规检查
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多选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分:信用评级主体规范》的规定,信用评级机构主动退出市场的情形包括( )。A暂停信用评级业务B终止信用评级业务C信用评级结果失准D机构破产无法继续开展信用评级业务
考题
单选题信用评级机构在银行间债券市场开展信用评级业务的禁止性行为不包括( )。A
未按法定程序或评级业务规则开展评级业务B
违反独立性要求,出现与相关当事人协商信用评级,以价定级或以级定价、输送或接受不正当利益等情形C
拒绝、阻碍信用评级监管部门以及自律组织检查监管,不如实提供文件资料D
由于轻微过失,对投资人、评级委托人、评级对象利益造成重大损害
考题
单选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分:信用评级主体规范》,拟进行信贷市场和银行间债券市场信用评级业务的信用评级机构,应以( )向评级业务主管部门提出申请。A
口头形式B
书面方式C
书面方式或口头形式D
无特别形式要求
考题
多选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分:信用评级主体规范》的规定,评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场的情形包括( )。A危害国家安全及国家利益、企业信息安全B不履行信用评级机构应有职责,且情节恶劣的C不遵守信用评级机构行为准则,但影响较为轻微的D严重损害投资人、评级对象(发行人)利益,严重损害信贷市场和银行间债券市场信用评级声誉的
考题
单选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分:信用评级主体规范》的规定,主动退出市场的,退出机构至少在终止信用评级业务之前的( )个月向评级业务主管部门提出书面申请。A
1B
2C
3D
5
考题
单选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第2部分:信用评级业务规范》的规定,信用评级报告的内容应当包括( )。A
概述、声明、信用评级报告正文、跟踪评级安排和附录B
概述、信用评级报告正文、跟踪评级报告和附录C
概述、声明、信用评级安排和跟踪评级报告D
概述、跟踪评级报告正文和信用评级安排
考题
单选题根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分:信用评级主体规范》的规定,退出机构须在强制退出市场之日起( )年后,方可重新申请从事信用评级业务。A
1B
2C
3D
5
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