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题目内容
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根据监管规定，收单机构对特约商户的现场检查内容至少应包括（）
- A、受理终端是否合规使用
- B、是否有侧录设备
- C、是否被违规移机
- D、特约商户经营是否有重大变更
- E、收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解
参考答案
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考题
收单机构应回访内容包括但不限于()
A、现场测试受理终端是否运行正常B、检查是否出现移机、拆机、违规安装信息盗录装置、故障或损坏等情况C、受理终端使用情况是否正常，是否出现争议交易，单据是否有持卡人签名D、客户经营情况是否正常，是否有停业或转让倾向
考题
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（ ）。A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端（关闭网络支付接口）
考题
商业银行应从（）等方面加强对银行卡特约商户的后续管理。A、建立不定期走访检查制度B、检查其受理银行卡业务过程中是否有违章、违约行为C、检查其交易量、交易金额是否异常D、检查其是否有欺诈交易E、加强对特约商户的培训
考题
现场巡查包括但不限于下列内容（）A、商户经营场所是否张贴或标注受理业务标识B、营业执照是否正常有效C、是否能够按照正确流程受理银行卡，是否妥善保管相关交易凭证D、是否存在虚假申请、套现、测录客户数据资料、泄露账户和交易信息、受理伪卡、恶意倒闭等欺诈嫌疑E、核对电话支付终端的装机地址、终端编号、终端数量情况，设备是否存在人为破坏或改动痕迹，是否能正常受理业务，是否存在移机挪用等问题
考题
对网上特约商户管理执行情况的自律监管主要包括（）。A、是否按照规定积极发展网上特约商户，在签订的协议中是否明确双方的权力和义务B、发展特约商户是否按照规定执行审批和报备制度C、所有特约商户的资料是否齐全，是否加强了对特约商户的日常维护、监督和管理，发现异常是否及时处理D、对特约商户的经营项目是否进行严格的审查，账目往来是否合规
考题
为防止特约商户操作不当引起的资金风险，收单行应对特约商户加强培训的主要风险点有（）。A、受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致B、收银员将交易单据全部交给持卡人，及因消费签购单保管不善引起的退单风险C、收银员操作失误，包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等D、商户涉嫌欺诈，无论商户是否知情，在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险
考题
关于特约商户资料变更，下列说法错误的是（）。A、特约商户申请资料信息变更，应填写《中国农业银行特约商户资料变更申请表》，并由商户签字确认B、特约商户资料发生变更，收单行应及时对商户情况进行实地调查C、收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续D、特约商户经营模式发生变化时，收单行必须对商户重新进行审批和签约
考题
疑似移机商户调查包括（）。A、交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符B、交易签购单和销售票据是否齐全C、移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致D、商户地址是否是原登记地址
考题
收单行对特约商户巡检主要包括的内容有（）。A、POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足B、特约商户经营状况是否正常，是否有显著变化，实际经营内容与营业证照登记内容是否一致C、特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定D、特约商户是否妥善保管POS设备，设备数量与登记数量是否相符，是否存在出租、出借、出售、挪用、私自拆卸POS设备等情况
考题
特约商户资料审核主要包括的内容有（）。A、审核商户是否符合准入条件B、审核商户申请材料及所填内容是否完整、一致C、审核商户编号、结算账号是否正确合规D、审核商户类别码和手续费率是否正确、合规
考题
下列不属于收单行对商户的巡检内容的是（）。A、查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足B、确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定C、了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况D、巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据
考题
多选题商业银行应从（）等方面加强对银行卡特约商户的后续管理。A建立不定期走访检查制度B检查其受理银行卡业务过程中是否有违章、违约行为C检查其交易量、交易金额是否异常D检查其是否有欺诈交易E加强对特约商户的培训
考题
多选题特约商户资料审核主要包括的内容有（）。A审核商户是否符合准入条件B审核商户申请材料及所填内容是否完整、一致C审核商户编号、结算账号是否正确合规D审核商户类别码和手续费率是否正确、合规
考题
单选题关于特约商户概念及分类描述正确的是（）。A
特约商户是指与收单机构签订受理协议，受理信用卡的商户B
特约商户按照是否跨境交易，分为人民币卡收单商户和国际卡收单商户C
人民币卡是指境内外发行的人民币银联卡，境内发行的双币种卡在境内使用时视同人民币卡D
目前我行特约商户仅支持受理VISA（威士）和Master Card（万事达卡）品牌的国际卡
考题
多选题疑似移机商户调查包括（）。A交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符B交易签购单和销售票据是否齐全C移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致D商户地址是否是原登记地址
考题
判断题银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能，并于2016年11月30日前形成检查报告备查A
对B
错
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