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理财客户购买保险产品可以实现资产增值的理财目标。( )
A.正确
B.错误
参考答案
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考题
推荐客户购买保险产品,可以实现客户的哪些理财口标?( )A.消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳,避免大的波动D.通过合法的手段降低客户的税收负担E.实现客户的资产的最快增值
考题
推荐客户购买保险产品,可以实现客户的哪些理财目标?( )A.消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳,避免大的波动D.通过合法的手段降低客户的税收负担E.实现客户的资产的最快增值
考题
正确的理财观念十分重要,它可以帮助人们实现资产增值等。下列关于理财观念正确的是( )。A.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合B.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品C.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品D.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略
考题
在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )A.要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序B.要确定现有资源运用的优先顺序C.依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案D.当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案
考题
投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现,帮助客户实现资产保值增值,其投资可分为( )。
Ⅰ.实物投资
Ⅱ.商品投资
Ⅲ.金融投资
Ⅳ.农产品投资A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ
考题
推荐客户购买保险产品,可以实现客户的哪些理财目标?()A:消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑B:在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活C:使得客户的消费在一定时期内尽量平稳,避免大的波动D:通过合法的手段降低客户的税收负担E:实现客户的资产的最快增值
考题
下列关于理财顾问服务特点的描述,不正确的是( )。A.主体是商业银行
B.服务的目的是实现客户资产增值
C.从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
D.商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
考题
理财计划具有明确的目标客户,对此理解错误的是( )。A.开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析
B.理财计划用来投资与管理客户的资金
C.为了银行的利益,从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益
D.购买非保本浮动收益理财计划的客户,其承担的风险最大
考题
推荐客户购买保险产品,可以实现客户的( )理财目标。A.消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑
B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活
C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳,避免大的波动
D.通过合法的手段降低客户的税收负担
E.实现客户资产的最快增值
考题
投资与投资规划既有相同点,又存在一定的差别,投资或资产配置的目的是_____,投资规划的重点在于_____。( )A.收益的最大化;客户需求或理财目标的实现
B.客户需求或理财目标的实现;收益的最大化
C.收益与风险的平衡;客户需求或理财目标的实现
D.客户需求或理财目标的实现;收益与风险的平衡
考题
单选题投资规划的重点在于客户需求或()的实现。A
个人收益B
理财收益C
理财目标D
资产增值
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