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商业银行开展个人理财业务，涉及( )，应按照有关规定获得相应的经营资格。
A.金融衍生品交易
B.基金交易
C.期货交易
D.股票交易
E.外汇管理规定
B.基金交易
C.期货交易
D.股票交易
E.外汇管理规定
参考答案
参考解析
解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第33条的规定，商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格。
更多 “商业银行开展个人理财业务，涉及( )，应按照有关规定获得相应的经营资格。A.金融衍生品交易 B.基金交易 C.期货交易 D.股票交易 E.外汇管理规定” 相关考题
考题
商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。A．掌握所推介产品的特征B．具备相应的学历水平和工作经验C．具备相关监管部门要求的行业资格D．具备国家理财规划师资格
考题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B．商业银行未按客户指令进行操作C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的D．挪用单独管理的客户资产的
考题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A．商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的C．商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
考题
审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
考题
按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
考题
下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
考题
商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有( )。A．保证收益理财计划B．为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品C．需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务D．为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品E．保本浮动收益理财计划
考题
商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。A: 掌握所推介产品的特性
B: 具备相应的学历水平和工作经验
C: 具备相关监管部门要求的行业资格
D: 具备国家理财规划师资格
考题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D.挪用单独管理的客户资产
考题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，
商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，
应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B: 商业银行未按客户指令进行操作
C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D: 挪用单独管理的客户资产
考题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
D.商业银行未按规定进行客户评估
考题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。A、销售合规手续B、风险管理体系C、人员上岗制度D、投资收益公开体系
考题
商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。A、资格考核、继续培训、跟踪评价B、培训强化、资格考核、跟踪评价C、继续培训、培训强化、跟踪评价D、跟踪评价、培训强化、激励考核
考题
商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A、市场风险B、利率风险C、法律风险D、操作风险
考题
单选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。A
销售合规手续B
风险管理体系C
人员上岗制度D
投资收益公开体系
考题
单选题商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。A
资格考核、继续培训、跟踪评价B
培训强化、资格考核、跟踪评价C
继续培训、培训强化、跟踪评价D
跟踪评价、培训强化、激励考核
考题
单选题商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、（）等管理制度。A
实践应用B
培训强化C
提拔晋升D
跟踪评价
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