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个人理财是指客户根据自身(  ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。

A.身份地位
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性

参考答案

参考解析
解析:个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标、风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。
更多 “ 个人理财是指客户根据自身(  ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。A.身份地位 B.财务状况 C.理财能力 D.身涯规划 E.风险属性” 相关考题
考题 下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。 A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

考题 个人理财过程包括( )。A.执行个人理财规划B.制定个人理财目标C.制订个人理财规划D.评估理财环境和个人条件E.监控执行进度和再评估

考题 个人理财是指客户根据( ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。A.自身生涯规划B.财务状况C.风险属性D.朋友需求E.他人意愿

考题 在个人理财过程中,( )是理财活动的关键,又是个人理财的动力。A.制订个人理财规划B.制定个人理财目标C.执行个人理财规划D.评估理财环境和个人条件

考题 标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是( )。A.制定并向客户提交理财规划方案B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

考题 在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

考题 《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

考题 ()是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。A:投资规划 B:消费支出规划 C:现金规划 D:退休养老规划

考题 在个人理财过程中,()是理财活动的关键,又是个人理财的动力。A:制定个人理财规划B:制定个人理财目标C:执行个人理财规划D:评估理财环境和个人条件

考题 个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响,为了保证目标的实现必须坚持原则,不能进行个人理财规划的调整。( )

考题 下列关于制定理财规划方案的表述中,错误的是(  )。A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的 B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案 C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案 D.单项目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面”

考题 理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )

考题 个人理财规划在执行过程中会受到一些影响,为了保证目标的实现必须坚持原则,不能进行个人理财规划的调整。( )

考题 个人理财过程分为下列五个步骤,这五个步骤排序依次是()。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划④评估理财环境和个人条件⑤制定个人理财目标A:③②①⑤④B:④⑤②③①C:③④②⑤①D:④⑤③②①

考题 ()是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。A.个人贷款 B.个人理财 C.理财规划 D.理财筹划

考题 下列个人理财步骤的排序正确的是( )。 A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估 B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估 C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划 D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划

考题 个人理财是指客户根据(),执行理财规划,实现理财目标的过程。 A.自身生涯规划 B.财务状况 C.风险属性 D.制定理财目标 E.制定理财规划

考题 ( )是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息 B.股票投资 C.个人储蓄 D.理财目标

考题 依据《金融理财师执业操作准则》的规定,下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是()。A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

考题 ()是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的

考题 判断题制定个人理财规划指采取何种方式来实现个人理财目标,不包括理财方式的选择。( )A 对B 错

考题 单选题下列关于制定理财规划方案的说法错误的是()。A 税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案B 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案C 理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择上主要是由理财师决定的D 单项目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面“

考题 单选题依据《金融理财师执业操作准则》的规定,下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是()。A 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方B 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案C 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行D 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

考题 单选题下列关于制定理财规划方案,表述错误的是( )。A 税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案B 理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的C 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案D 税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

考题 判断题制定个人理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标,不包括理财方式的选择。( )A 对B 错

考题 单选题下列关于制定理财规划方案的表述中,错误的是( )。A 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B 单目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面”C 家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案D 理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

考题 单选题下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是()A 个人理财规划就是投资理财规划B 个人理财规划就是生活理财规划C 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量D 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报