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家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、
长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。( )


参考答案

参考解析
解析:家庭收支平衡规划的目的,不是简单保持家庭月或年
收支平衡或略有盈余,它包括在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、
长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。
【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案——理财规划方案的内容
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考题 家庭收支平衡规划的目的,是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。(  )

考题 理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。()

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考题 下列哪一项不属于家庭收支和债务规划的内容?() A.家庭收支平衡规划的形式 B.家庭收支平衡规划的目的 C.家庭消费开支规划的内容及意义 D.现金管理规划

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考题 家庭收支平衡规划的目的就是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。 ( )

考题 下列选项中,不属于家庭收支平衡规划内容的是( )。A.家庭消费支出 B.债务规划 C.现金管理 D.投资规划

考题 ( )是理财规划书中必不可少的内容。A、客户家庭基本情况分析 B、客户家庭风险态度分析 C、客户家庭财务状况分析 D、客户家庭风险状况分析

考题 助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。A:与客户交流,向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响,并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息 B:设计客户家庭结构调查表 C:指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表 D:详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况,客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务

考题 财产分配和传承规划中,助理理财规划师需要收集的信息不包括()。A:客户家庭的财产结构 B:家庭基本构成 C:家庭成员之间关系 D:家庭成员的社会关系

考题 理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中,需要掌握的信息不包括( )。A.反应客户当前收入水平的信息 B.客户家庭日常支出与收入比 C.客户家庭的负债具体项目 D.客户结余比率

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考题 根据客户消费目的划分,可以将客户分为()客户。A、大客户、中型客户和小型客户B、政府客户、企业客户、家庭客户和个人客户C、个人购买者、中间商客户、工业客户D、政府客户、家庭客户和个人客户

考题 理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中,需要掌握的信息不包括()。A、反应客户当前收入水平的信息B、客户家庭日常支出与收入比C、客户家庭的负债具体项目D、客户结余比率

考题 在()的方式下,理财规划服务才能体现其实用性和专业性。A、为客户制定子女教育金规划B、分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定C、为客户制定换购房的规划D、为客户制定退休规划

考题 自用性资产是客户用于()的资产。A、维护家庭生活品质B、家庭日常开销C、紧急预备金D、满足其人生不同阶段需求

考题 判断题家庭收支平衡规划的目的,是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。A 对B 错

考题 判断题退休后对生活品质的要求直接决定了退休后家庭开支的多少。因此,客户应当根据前期收入情况、负债情况等合理规划退休生活品质,避免过高追求带来过大压力。( )A 对B 错

考题 判断题债务负担率超过40%时,会影响客户家庭的生活品质。( )A 对B 错

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考题 单选题理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中,需要掌握的信息不包括()。A 反应客户当前收入水平的信息B 客户家庭日常支出与收入比C 客户家庭的负债具体项目D 客户结余比率

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