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我国信用风险监测指标中的贷款损失准备充足率一般不低于()。
A:100%
B:50%
C:20%
D:10%
B:50%
C:20%
D:10%
参考答案
参考解析
解析：信用风险监测指标中贷款损失准备充足率为贷款实际计提损失准备与应提准备之比，一般不低于100%。
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考题
《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,()=信用风险资产实际计提准备／信用风险资产应提准备×100%。
A、资金损失准备充足率B、资本损失准备充足率C、资产损失准备充足率D、股本金损失准备充足率
考题
以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（〕
Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款100%
Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备100%
Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额100%
Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
考题
下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。
Ⅰ．不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款)／各项贷款×100％
Ⅱ．预期损失率=预期损失／资产风险暴露×100％
Ⅲ．贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备／贷款应提准备×100％
Ⅳ．逾期贷款率=逾期贷款余额／贷款总余额×100％A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（ ）
Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项货款100%
Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/货款应提准备100%
Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%
Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
考题
我国监测信用风险的监管指标不包括（ ）。
A、不良贷款率、不良贷款拨备覆盖率和预期损失率
B、单一/集团客户授信集中度和关联授信比例
C、贷款风险迁徙率和逾期贷款率
D、贷款损失准备充足率和存贷款比例
考题
下列监测信用风险指标的计算方法中，正确的有（ ）。
Ⅰ.不良资产率=（次级类贷款+可疑类贷款）/各项款x100%
Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%
Ⅲ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备x100%
Ⅳ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额x100%A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
考题
下列监测信用风险指标的计算方法，正确的是（ ）。
①不良资产贷款率＝（次级类贷款＋可疑类贷款）/各项贷款×100%
②预期损失率＝预期损失/资产风险暴露×100%
③贷款损失准备充足率＝贷款实际计提准备/贷款应提准备×100%
④逾期贷款率＝逾期贷款余额/贷款总余额×100%A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
考题
关于2006年1月1日起试行的《商业银行风险管理核心指标》的内容，下列说法正确的是()。A:信用风险检测指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联、贷款损失准备充足率等指标
B:不良资产率一般不高于5%
C:不良贷款率一般不高于4%
D:单一集团客户授信集中度一般不应高过15%
E:贷款损失准备充足率一般不低于100%
考题
单选题《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）＝贷款实际计提准备／贷款应提准备×100%。A
资本损失准备充足率B
资产损失准备充足率C
资金损失准备充足率D
贷款损失准备充足率
考题
单选题《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）＝信用风险资产实际计提准备／信用风险资产应提准备×100%。A
资金损失准备充足率B
资本损失准备充足率C
资产损失准备充足率D
股本金损失准备充足率
考题
多选题下列属于信用风险监测指标的有（）。A最大十家客户融资集中度B不良贷款期末重组率C逾期90天以上贷款与不良贷款比率D贷款损失准备充足率E最大十户存款比例
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