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关于理财业务的客户需求调查,下列说法正确的是( )。

A.影响客户理财业务需求的因素很多.实际操作中,商业银行可以根据多个维度对客户进行分层

B.大多数情况下,商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层,在分层的基础上调查客户需求的共性

C.在客户分层基础上,商业银行可以确定不同的目标客户群,根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划)

D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等

E.商业银行在进行客户需求调查过程中,会定期或不定期倾听客户诉求,通过沟通及时了解客户的新变化、新动向


参考答案

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考题 理财业务的出发点是客户需求。 ( )A.正确B.错误

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考题 下列关于客户的理财价值观的说法中,正确的是( )。 ①理财价值观决定了理财目标,影响理财行为 ②在实务操作中,很多客户的理财价值观都是不太变化的 ③客户的理财目标是动态调整的 ④客户的理财行为是动态调整的A.①②④ B.①③④ C.②③④ D.①②③④

考题 下列关于客户的理财价值观的说法,正确的是(  )。 Ⅰ.理财价值观决定了理财目标,影响理财行为 Ⅱ.在实务操作中,很多客户的理财价值观都是不太变化的 Ⅲ.客户的理财目标是动态调整的 Ⅳ.客户的理财行为是动态调整的 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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考题 下列关于客户需求调查相关的说法,不正确的是()。A.理财业务的出发点是客户需求 B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层 C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪 D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

考题 下列关于客户需求调查相关说法不正确的是( )。A.理财业务的出发点是客户需求 B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层 C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪 D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

考题 下列关于客户需求调查相关的说法,不正确的是( )。A.理财业务的出发点是客户需求 B.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层 C.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪 D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求