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单选题
银行股东、监管当局和内部经营管理者为了判断银行未来的发展方向，并据以做出决策、采取相应措施的重要工具是（）。
A

财务报表

B

资产评估

C

绩效评价

D

项目预测

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考题 贷款风险处置中的预控性处置是指( )A．在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响B．在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围C．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围D．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
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考题 银行的外资股东对监管当局的监管意见并不敏感。（）
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考题 以下哪一项不属于新资本协议提出的监管当局监督检查的原则（）。A、银行应具备一整套程序，用于评估与其风险轮廓相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略B、监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况和战略，以及它们监测并确保监管资本比率达标的能力C、监管当局应强制要求银行资本水平高于最低监管资本比率D、监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下
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考题 模型验证在商业银行信用风险内部评级法中具有极其重要的作用，因为（）。A、验证可以通过统计手段检验不同等级违约频率的准确性B、验证可以分析内部评级模型对客户违约风险的区分能力，并针对问题提出改进C、验证是监管当局衡量银行内部评级模型有效性的重要手段D、验证可以评估银行资产组合的风险特征和所面临的市场环境E、验证是银行优化内部评级模型的重要手段
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考题 《有效银行监管核心原则》要求，银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球并表监管，应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构。同时要求，母国监管当局要与东道国监管当局建立信息交换和共享机制；银监会目前已经与包括（）等国家在内的银行监管当局建立了这样的机制。A、美国B、英国C、德国D、法国E、加拿大
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考题 监管当局对银行的检查的重点内容是（）A、监管当局对商业银行使用某些内部方法B、对银行风险管理和风险控制质量的监督检查C、风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况D、资本充足性的评估
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考题 监管资本是银行监管当局为了满足监管要求.促进银行审慎经营.维持金融体系稳定而规定的商业银行必须持有的最低资本。
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考题 判断题监管资本是监管当局为了满足监管的要求而规定的商业银行必须持有的资本。（）A 对B 错
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考题 多选题《有效银行监管核心原则》要求，银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球并表监管，应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构。同时要求，母国监管当局要与东道国监管当局建立信息交换和共享机制；银监会目前已经与包括（）等国家在内的银行监管当局建立了这样的机制。A美国B英国C德国D法国E加拿大
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考题 单选题银行股东、监管当局和内部经营管理者为了判断银行未来的发展方向，并据以做出决策、采取相应措施的重要工具是（）。A 财务报表B 资产评估C 绩效评价D 项目预测
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考题 判断题监管资本一般可以理解为银行监管当局认可的股东权益和某些负债。（）A 对B 错
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考题 单选题在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为（ ）A 非现场监督B 现场检查C 并表监管D 监管评级
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考题 判断题银行的外资股东对监管当局的监管意见并不敏感。（）A 对B 错
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考题 多选题巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。A监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本B银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略C是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况D监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施
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考题 判断题以经济资本为基础计算的资本充足率，是监管当局限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具。（ ）A 对B 错
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