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实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。
- A、短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
- B、家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金
- C、中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等
- D、中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等
参考答案
更多 “实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。A、短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等B、家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金C、中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等D、中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等” 相关考题
考题
根据满足投资者风险一回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标。这称为（ ）。A．永久性资产配置B．突发性资产配置C．战略性资产配置D．战术性资产配置
考题
按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
考题
从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比；是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排；是反映投资者的长期投资目标和政策，确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构。A.行业风格配置B.全球资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置
考题
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的( )，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。A．收益能力B．风险特征C．风险和收益特征D．风险和收益特征以及投资者的投资目标
考题
投资规划的合理步骤是______。A．客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资评估B．客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估C．客户分析-＞投资评估-＞资产配置-＞证券选择D．客户分析-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置
考题
下列关于资产配置的表述，错误的是( )。A、资产配置是决定投资组合相对业绩的主要因素B、资产配置的目的是构造能够提供最高回报率的资金配置方案C、资产配置是组合投资管理中的核心环节D、资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配
考题
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有( )。A．对于短期投资目标，采用现金投资B．对于短期投资目标，采用固定利息投资C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资D．对于长期投资目标，主要考虑成长性
考题
在投资规划流程中，（ ）主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用户各种类型资产的资金比例。A.客户分析
B.证券选择
C.资产配置
D.投资评价
考题
关于资产配置策略，以下说法错误的是（ ）。A.战略资产配置通过发现套利机会，低买高卖，以提高投资组合收益
B.战术资产配置试图通过动态调整以增加资产组合的价值
C.战略资产配置根据投资者风险与收益目标确定各大类资产的投资比例
D.战术资产配置对战略资产配置的偏离往往被限制在一定范围内
考题
下列关于战略资产配置中，不正确的是（ ）。A.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比
B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排
C.是反映投资者的长期投资目标和政策，确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构
D.战略资产配置一旦确定，会在投资期限内不断调整变动
考题
关于投资规划，下列表述正确的有（ ）。A.公募证券投资基金已成为大部分普通投资者非常重要的投资品种
B.理财师根据客户的需求和风险属性，按不同比例把客户的资产科学地配置在不同资产类别中，这就是资产配置
C.普通家庭可以直接投资股票、债券、房产、黄金等，也可以通过掌握企业经营权进行实业投资
D.为不同时期的理财目标而设计的
E.为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，主要是为了获得更高的投资收益
考题
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
考题
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的()，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。A:收益能力B:风险特征C:风险和收益特征D:风险和收益特征以及投资者的投资目标
考题
()是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例。A:短期资产配置
B:长期资产配置
C:战术资产配置
D:战略资产配置
考题
按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
考题
下列关于资产配置的说法，错误的是()。A:资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例
B:战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标
C:战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小
D:战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产
考题
（）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。A、战略资产配置B、战术资产配置C、长期资产配置D、短期资产配置
考题
（）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。A、投资规划B、养老规划C、税收规划D、消费支出规划
考题
单选题实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。A
短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等B
家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金C
中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等D
中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等
考题
单选题资产配置的流程不包括（ ）。A
了解客户的基本信息B
根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好C
决定不同资产类型上投资的比例D
根据客户的具体资产配置要求，在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合
考题
单选题投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____。（ ）A
收益的最大化；客户需求或理财目标的实现B
客户需求或理财目标的实现；收益的最大化C
收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现D
客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡
考题
多选题综合财富规划的办理流程包括（）。A客户将详细的财务状况和远期的财富目标告知客户经理B客户经理根据客户的财务状况和财富目标，制定全面的动态资产配置方案C实施定制的资产配置框架，构建投资组合D持续进行审慎性评估和监控，根据需要，定期对资产配置比例进行调整
考题
单选题关于战略性资产配置，以下说法错误的是（）A
战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力对资产作出的规划和安排B
战略性资产配置主要关注投资者的收益目标，而非风险C
战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策D
战略性资产配置确定各大类资产比重，重在于长期回报
考题
单选题（）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。A
投资规划B
养老规划C
税收规划D
消费支出规划
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