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开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。
- A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
- B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
- C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
- D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
参考答案
更多 “开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录” 相关考题
考题
农村中小金融机构在宣传保险产品时不得误导消费者，以下做法错误的有（）A、以农村中小金融机构的名义介绍保险产品B、以保险公司和农村中小金融机构的名义共同宣传保险产品C、宣称保险产品"有银行和保险公司的双重信誉保证"D、向消费者销售保险产品时承诺最低分红水平E、混淆保险与储蓄的区别
考题
开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。A、在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告B、在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录C、将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品D、在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
考题
以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容，描述正确的有（）A、农村中小金融机构的法人治理B、农村中小金融机构的授权管理C、农村中小金融机构的劳动用工管理D、农村中小金融机构的信贷业务E、农村中小金融机构的银行卡业务
考题
以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户
考题
农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。A、代收代付业务B、代理保险业务C、代理理财业务D、代理第三方存管协议业务
考题
代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，为了预防客户混淆产品，代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下（）一方统一印制。A、发行人B、中国人民银行C、银监会D、农村中小金融机构
考题
农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）A、农村中小金融机构要善于利用评价结果B、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据C、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据D、农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心
考题
农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中，以下操作正确的是（）A、依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估B、没有向客户揭示产品存在的风险C、夸大产品的预期收益D、私下向客户承诺最低收益
考题
开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
考题
农村中小金融机构代理销售理财产品具有以下（）作用。A、积累和借鉴理财产品设计开发及销售经验B、培养营销队伍C、丰富农村中小金融机构的产品品种D、提高网点边际效益E、满足客户多层次、全方位的需求
考题
开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。A、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告B、农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产C、农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料D、农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
考题
开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。A、保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示B、合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明C、在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险D、在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明E、提醒客户最不利的投资结果
考题
开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应采取以下（）措施。A、明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限B、加强理财业务人员的管理C、规范理财产品的宣传和销售D、口头向客户承诺最低收益E、对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核，并上报监管机构
考题
单选题开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）A
农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品B
农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率C
农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益D
农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
考题
多选题农村中小金融机构代理销售理财产品具有以下（）作用。A积累和借鉴理财产品设计开发及销售经验B培养营销队伍C丰富农村中小金融机构的产品品种D提高网点边际效益E满足客户多层次、全方位的需求
考题
单选题农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。A
代收代付业务B
代理保险业务C
代理理财业务D
代理第三方存管协议业务
考题
单选题农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中，以下操作正确的是（）A
依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估B
没有向客户揭示产品存在的风险C
夸大产品的预期收益D
私下向客户承诺最低收益
考题
单选题代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，为了预防客户混淆产品，代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下（）一方统一印制。A
发行人B
中国人民银行C
银监会D
农村中小金融机构
考题
多选题以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容，描述正确的有（）A农村中小金融机构的法人治理B农村中小金融机构的授权管理C农村中小金融机构的劳动用工管理D农村中小金融机构的信贷业务E农村中小金融机构的银行卡业务
考题
单选题私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。A
在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则B
将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品C
片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益D
用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
考题
单选题开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。A
理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言B
农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益C
农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品D
农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
考题
单选题开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。A
在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告B
在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录C
将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品D
在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
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