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多选题
下列描述中，属于借记卡的防控措施是（）
A
加强客户信息管理，客户信息的内部查询与使用需要建立授权管理制度，严禁私自持有客户资料
B
借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付申请人
C
对大额取现，异常（频繁）交易应主动进行短信提示、告知
D
办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，定期上交销毁
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考题
银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。
考题
下列描述中，属于借记卡的防控措施是（）A、加强客户信息管理，客户信息的内部查询与使用需要建立授权管理制度，严禁私自持有客户资料B、借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付申请人C、对大额取现，异常（频繁）交易应主动进行短信提示、告知D、办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，定期上交销毁
考题
下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）A、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领B、银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
考题
"客户要求销户时，柜员必须（）。A、收回借记卡并剪角处理（破坏磁道）B、芯片磁条复合卡销毁要除破坏磁道外、将芯片损毁C、存单、存折销户销毁减角时，不能破坏凭证号。D、存折销毁时必须撕毁存折内页
考题
持卡人办理甘肃银行借记卡销户业务，银行柜员应当面收回卡片，纯磁条卡在靠磁条的一端做剪角处理（深度应跨过磁条宽度），IC卡需销毁芯片，处理后在废卡登记簿进行登记，将当天销户的卡片做好保管、登记，每周定期上缴支行大库管理员。
考题
对客户因销户、更换等原因交回作废的重要空白凭证，核对无误后，应在客户在场的情况下按规定进行剪角作废。剪角的具体要求为：（）A、剪角应保持凭证号码完整；支票、结算业务委托书等，在右上角剪角B、存折，在封底右下角剪角，剪角时应将磁条剪断C、银行卡，在右上角剪角，剪角应将磁条剪断、芯片破坏。D、剪角后的借记卡按第十七的要求进行剪碎销毁。纸质重空凭证还应在每页加盖“作废”戳记后作当日传票附件。
考题
开放式证券投资基金业务正确说法有（）。A、个人客户申请建立客户资料开立基金账户可以由他人代理。（须本人亲自办理）B、机构客户申请任何交易须到开立基金账户网点办理。C、柜员为客户办理任何交易均须通过磁条读卡器刷卡读入借记卡信息。D、用于开放式基金交易的借记卡及密码借记卡及密码挂失后，基金账户即冻结；解挂后，基金账户即解冻。挂失后补办的借记卡应与基金账户重新建立对应关系。E、撤单需到原申请交易网点办理，并提供原申请交易委托号。
考题
柜员为客户办理凸印双币借记卡申请当日，通过“3067双币种借记卡开卡授权登记信息查询”交易联动“3077借记卡境外使用授权设置”交易，可修改（）、是否开通境外交易、境外日消费限额。A、拼音姓名B、ATM转账限额C、境外提现限额D、借记卡有效期
考题
下列个人大额存单转账销户/部提操作风险提示的表述，错误的是（）。A、提前支取（部提或销户）时，需告知客户该产品的计息方式及该产品的具体到期日期。B、告知客户到期日自动销户，其本金及利息转到其借记卡的活期主账户中。C、若购买大额存单的借记卡误销卡，则大额存单到期不自动销户。D、若购买大额存单的借记卡误销卡，则大额存单到期将自动销户。
考题
以下企业网银批量代收付业务的后续处理描述错误的是（）。A、纸质协议客户留存联、证件交付客户B、授权书、委托书、证件复印件等交付客户C、纸质协议银行留存联专夹保管，定期装订D、批量文件格式应清晰告知客户
考题
多选题银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）A对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。
考题
单选题柜员凭证箱中凭证内部作废，后续处理操作错误的是（）。A
存折作废时除剪角外还需破坏存折磁条。B
银行卡作废时，柜员还需另行填制业务凭证，注明“银行卡作废”字样、表外账户的账号、户名、卡种、卡号等要素。C
选择“61714凭证内部处理”交易将银行卡废卡纳入“代保管有价值品”科目下开立“作废卡”账户进行核算处理。D
作废的银行卡，必须破坏磁条、芯片，专夹保管，定期销毁。
考题
多选题对客户因销户、更换等原因交回作废的重要空白凭证，核对无误后，应在客户在场的情况下按规定进行剪角作废。剪角的具体要求为：（）A剪角应保持凭证号码完整；支票、结算业务委托书等，在右上角剪角B存折，在封底右下角剪角，剪角时应将磁条剪断C银行卡，在右上角剪角，剪角应将磁条剪断、芯片破坏。D剪角后的借记卡按第十七的要求进行剪碎销毁。纸质重空凭证还应在每页加盖“作废”戳记后作当日传票附件。
考题
单选题下列描述中，不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是（）A
发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录，对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别传递、保管制成卡和密码B
严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度C
对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核D
按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理，人员调动按规定进行移交，领取、保管、发放、解送和销毁环节要履行严格的出入库手续
考题
多选题开放式证券投资基金业务正确说法有（）。A个人客户申请建立客户资料开立基金账户可以由他人代理。（须本人亲自办理）B机构客户申请任何交易须到开立基金账户网点办理。C柜员为客户办理任何交易均须通过磁条读卡器刷卡读入借记卡信息。D用于开放式基金交易的借记卡及密码借记卡及密码挂失后，基金账户即冻结；解挂后，基金账户即解冻。挂失后补办的借记卡应与基金账户重新建立对应关系。E撤单需到原申请交易网点办理，并提供原申请交易委托号。
考题
单选题信用社工作人员对自己的柜员卡（密码）或主管授权卡（密码）保管不善，被其他人盗用为储蓄存款录入、授权与复核的风险表现，主要应采取以下哪种防控措施（）A
柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管B
严格柜员卡（含授权卡）及密码管理，做到一人一卡，妥善保管，定期修改柜员卡及密码，严禁柜员之间替、代办业务C
严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行授权复核控制，防止“一手清”D
应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理，严禁场外办理。委托他人代理的业务，必须按相关规定履行代理手续
考题
多选题加强营业柜员管理，严禁发生下列行为（）。A复制、共用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，或持有非本人操作员卡和密码B未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用C利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行客户资金D办理本人业务和将非工作用包带入现金区E输入密码时不进行物理遮挡F私自泄露、修改客户信息
考题
多选题下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）A贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领B银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡C为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡D银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
考题
多选题办理外汇宝解约业务时，下列说法正确的是（）。A客户进行外汇宝解约，应持借记卡（理财卡）和开卡时使用的有效证件到我行指定外汇宝业务网点办理。B柜员审核无误后，将销户信息提交外汇宝解约交易处理。C收到系统成功信息，打印《业务回单》（一式两联），交客户核对签名后，银行盖章。第一联银行专夹保管；第二联及借记卡等相关资料交还客户。D解约后，同一客户号下所有借记卡（理财卡）均不可办理外汇宝业务。
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