网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现（）。
参考答案
更多 “我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现（）。” 相关考题
考题
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。 A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式 B．个人理财业务，中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的 C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的 D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
考题
商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
考题
根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理
考题
根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品
考题
下列（ ）属于个人理财业务的特点。A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的银行业务
考题
下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有( )。A．商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品D．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员E．以上都不正确
考题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是( )。A.商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售C.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行承担D.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
考题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中，正确的是（ ）。
A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划
B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可
C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
考题
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的叙述，正确的是()。A:个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B:个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C:个人理财业务的风险一般由商业银行独立承担，储蓄的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担D:个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
考题
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。
A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
B.个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银 行和客户共同承担的
D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的 财产严格区分
考题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行从事财务规划、（）和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。A、财富管理B、投资顾问C、家庭理财D、财富委托
考题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。A、银行自主确定B、预期风险较低C、与客户事先约定D、预期收益率较高
考题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。A、道德品质B、风险偏好C、风险认知能力D、承受能力
考题
多选题关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）A个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。B个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。C个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划D个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
考题
单选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是（）。A
商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度B
商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售C
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担D
商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
考题
单选题商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）A
商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性B
商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。C
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权D
商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
考题
多选题商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。A商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施B商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度C商业银行应保存完备个人理财业务服务记录D商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权E商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
考题
单选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是（）。A
商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度B
商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售C
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行承担D
商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
考题
单选题以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）A
商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务B
理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务C
综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动D
在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担
热门标签
最新试卷