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多选题
客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具，对客户（）等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况。
A
信用额度使用状况、用卡频率
B
交易金额、还款历史
C
交易渠道、交易商户
D
资信状况
参考答案
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考题
反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()
A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符
考题
客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。A、欺诈交易监控系统和统计分析B、评分模型和统计分析C、贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统D、欺诈交易监控系统和评分模型
考题
应从（）方面分析客户综合偿债能力，防范客户经营风险。A、掌握客户基本情况，分析发展前景B、掌握客户银行融资总量、结构和质量情况，分析客户融资能力及信用状况C、全面分析客户财务状况，核实其综合偿债能力D、弄清客户关联关系，防范关联交易风险
考题
总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用（）工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量。A、交易模型及统计分析B、评分模型及统计分析C、催收模型及统计分析D、行为模型及统计分析
考题
单选题客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。A
欺诈交易监控系统和统计分析B
评分模型和统计分析C
贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统D
欺诈交易监控系统和评分模型
考题
多选题欺诈风险监控要求包括（）。A客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息B各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势C总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用交易模型及统计分析工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量D分行协同总行做好信用卡欺诈风险调查、核实等工作，配合总行开展交易欺诈的调查、取证工作，在规定的期限内据实反馈调查结果和相关证明材料
考题
多选题信贷资产组合层面信用风险监控操作要求（）。A各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势B针对信贷资产组合层面监测到的信用风险信号以及风险事件等，各级行应通过风险报告、风险预警等措施，及时控制和化解风险隐患，防范风险蔓延或放大C客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息D客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况
考题
单选题总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用（）工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量。A
交易模型及统计分析B
评分模型及统计分析C
催收模型及统计分析D
行为模型及统计分析
考题
多选题对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（）A重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息B采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等D整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。E涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况
考题
多选题应从（）方面分析客户综合偿债能力，防范客户经营风险。A掌握客户基本情况，分析发展前景B掌握客户银行融资总量、结构和质量情况，分析客户融资能力及信用状况C全面分析客户财务状况，核实其综合偿债能力D弄清客户关联关系，防范关联交易风险
考题
单选题客户层面信用风险监控操作要求不包括（）。A
监测信用风险指标B
客户风险信息查询C
客户交易行为分析D
电话调查、上门走访核实
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