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单选题
以下对普通投资者的描述错误的是( )。
A
C1型普通投资者可以购买R1级基金产品
B
C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
C
风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品
D
只要基金募集机构履行了特别警示义务,普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品
参考答案
参考解析
解析:
基金募集机构要制定普通投资者和基金产品匹配的方法、流程,明确各个岗位在执行投资者适当性管理过程中的职责。匹配方法至少要在普通投资者的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系,同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配,ABC三项均符合投资者适当性匹配原则;D项,除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制。
基金募集机构要制定普通投资者和基金产品匹配的方法、流程,明确各个岗位在执行投资者适当性管理过程中的职责。匹配方法至少要在普通投资者的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系,同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配,ABC三项均符合投资者适当性匹配原则;D项,除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制。
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考题
关于普通投资者与专业投资者的转化,下列说法错误的是。( )A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,基金销售机构不能拒绝转化。
B.符合一定条件的专业投资者,可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
C.普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化
D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料
考题
关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求,以下表述错误的是( ) A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务
B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理
C.基于对普通投资者投资需求的判断,向其主动推介各类风险等级的产品
D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品
考题
关于专业投资者和普通投资者,以下描述正确的是( )。A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者,普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷,适用谁主张谁举证原则,普通投资者与基金经营机构发生纠纷,适用举证责任倒置原则,经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构,在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者,专业投资者的风险i只别和承受能力更弱
考题
关于专业投资者和普通投资者,以下描述正确的是( )。A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者,普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷,适用谁主张谁举证原则,普通投资者与基金营机构发生纠纷,适用举证责任倒置原则,经营机构应当提供相关资料,证明其已向普投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构,在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者,专业投资者的风险识别和承受能力更弱
考题
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则的是( )
Ⅰ.C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资秆可以购买R1级基金产品;
Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
Ⅳ.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
Ⅴ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
考题
关于建立合格投资者制度的必要性,以下描述不正确的是( )A.基金投资者通常处于信息劣势地位
B.基金管理人有可能会利用其信息优势从事一些对自己有利而对基金投资者不利的"败德"行为
C.不少国家规定,股权投资基金可以向普通投资者募集
D.基金管理人负责进行基金的投资决策
考题
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则。下列符合该原则的是( )。A.Cl型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
B.C2型普通投资者可以购买R3级及以上风险等级的基金产品
C.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品
D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品
考题
下列关于证券公司与普通投资者纠纷的自证清白制度,表述错误的是( )。
A.对于普通投资者实行特殊保护
B.专业投资者的标准授权国务院证券监督管理机构规定
C.普通投资者与证券公司发生纠纷的,普通投资者需承担举证责任
D.普通投资者与证券公司发生纠纷,证券公司不能证明其行为符合规定的,应当承担相应的赔偿责任
考题
以下关于个人投资者的描述错误的是()。A、个人投资者之间可能在可投资金、投资经验和投资能力方面存在差异B、个人投资者在资本实力方面往往不如机构投资者C、家庭的负担越重,投资者越偏向稳健的投资策略D、不同机构一般对个人投资者的划分标准相同
考题
单选题以下关于个人投资者的描述错误的是()。A
个人投资者之间可能在可投资金、投资经验和投资能力方面存在差异B
个人投资者在资本实力方面往往不如机构投资者C
家庭的负担越重,投资者越偏向稳健的投资策略D
不同机构一般对个人投资者的划分标准相同
考题
单选题关于股权投资基金投资者适当性匹配,以下说法正确的是( )。A
风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品B
C5型普通投资者可以认定为专业投资者C
C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品D
普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品,基金销售程序不变
考题
单选题以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是( )。A
第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者B
普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料C
经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由D
经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者
考题
单选题关于普通投资者的特别保护,以下说法正确的是( )。A
普通投资者与基金销售机构发生纠纷的,投资者应当提交证明基金销售机构违规的证据B
对普通投资者进行细化分类,至少要分为七种类型C
基金销售机构和基金管理人应当保证普通投资者投资本金的安全D
向普通投资者销售高风险产品,应当履行特别的注意义务和特别告知义务
考题
单选题以下对于照会使用的描述,错误的是()。A
正式照会的发问和受文都是人对人B
普通照会的发文和受文者均是机关C
普通照会行文中可出现“贵方”“贵馆”等称号D
正式照会开头不必写“致意”
考题
单选题以下有关普通投资者与专业投资者之间的转化的说法正确的是( )。A
普通投资者转化为专业投资者须投资者主动提出申请B
基金管理人对普通投资者评估和认定后可转化为专业投资者C
普通投资者可以转化为专业投资者,专业投资者不能转化为普通投资者D
普通投资者转化为专业投资者后,在其他同类私募机构也成为专业投资者
考题
单选题在维护普通投资者利益方面,《证券期货投资者适当性管理办法》做出了()要求。
①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理,并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配
②在销售和服务过程中,对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示
③对普通投资者与经营机构发生纠纷时,举证责任的划分,也实行了举证责任倒置
④对于是否落实投资者适当性工作,由经营机构进行举证A
①③④B
①②③C
②③④D
①②③④
考题
单选题关于普通投资者和专业投资者,以下说法正确的是( )。A
专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品B
符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者,只需书面告知基金销售机构C
自然人只能是普通投资者,普通投资者还包括部分法人机构D
基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
考题
单选题关于私募基金的特点,以下描述错误的是( )。A
向少数特定投资者采用非公开方式募集B
应定期向公众进行充分的信息披露C
在信息披露、投资限制方面监管要求较低D
对投资者的投资能力有一定的要求
考题
单选题下列有关普通投资者和专业投资者说法中,错误的是( )。A
专业投资者具备专业的投资知识和经验,在财务上能承担相应的投资风险B
资产管理机构在面对专业投资者时可适当豁免部分适当性义务C
普通投资者处于信息不对称的地位,因此其在信息告知、风险警示、适当性匹配等享有特别保护D
普通投资者和专业投资者不可以相互转化
考题
单选题以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法,正确的是( )。Ⅰ.第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者Ⅱ.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料Ⅲ.经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由Ⅳ.经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者A
Ⅰ、Ⅲ、ⅣB
Ⅰ、Ⅱ、ⅢC
Ⅱ、Ⅲ、ⅣD
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
考题
单选题关于投资者权益保护的手段,以下描述正确的是( )。Ⅰ.基金公司对投资者亏损进行一定的补偿Ⅱ.基金公司要加强公司治理Ⅲ.基金公司要开展良好的投资者教育Ⅳ.基金公司要健全投资者适当性制度A
Ⅰ、Ⅱ、ⅢB
Ⅱ、Ⅲ、ⅣC
Ⅰ、ⅢD
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
单选题下列关于普通投资者类型说法错误的是()。A
C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务B
C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务C
C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务D
C4型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务
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