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在个人理财从业人员销售理财产品的下列环节中,开发客户的首要环节是( )。
A.客户回访
B.向客户销售产品
C.向客户推介产品
D.选择目标客户
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考题
某客户购买A银行的理财产品时,A银行的下列做法中,正确的是( )。A.遵循风险匹配原则销售理财产品
B.不披露理财产品的投资组合信息
C.向客户推荐收益最高的理财产品
D.在销售专区实施"单录”管理
考题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意的事项有( )。A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知
E.确认客户抄录了风险确认语句
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