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某客户61岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10万元，下列()是该客户适宜的投资产品。
A:成长型基金
B:保险
C:国债
D:平衡型基金
B:保险
C:国债
D:平衡型基金
参考答案
参考解析
解析：C项，国债风险低，收益稳定，适合已经退休的客户投资。退休后，客户的收支情况为收入减少，而休闲、医疗费用增加，其他费用降低。此时，客户的风险承受能力也降低，应该投资于低风险的项目。ACD三项中，国债投资风险最小；B项，保险是用于防范风险的，保险事故没有发生时，得不到理赔，客户不能随意对资金进行支配。
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考题
某共用事业基金设立一“客户存款”基金。在2001年度发生下列业务:收到客户存入的保证金100000元,其中90000元用于投资,获得投资收益5000元,应付给客户的利息是3000元。则年末该客户存款收益储备的金额应该为()。
A、103333B、2000C、5000D、3000
考题
某客户所在城市的公积金管理中心的最高贷款额度为40万元，该客户名下的住房公积金本息余额为8万元，上个月公积金汇储额为250元，本人目前距离法定退休年龄还剩25年，该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房，房屋总价是100万元。该客户本人在退休年龄内可缴存的住房公积金总额为( )万元。A．15.5B．16C．17.5D．18
考题
运用财务计算器计算,客户今年40岁,现有资产15万,月投资额为2000元投资于年报酬率为6%的某基金,希望可以尽快累计100万资产退休,照此计算,该客户( )可以退休A．54岁B．55岁C．56岁D．57岁
考题
商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（ ）人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。A.1万元B.2万元C.5万元D.10万元
考题
关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求
考题
退休规划的具体步骤是（ ）。
A、客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析—客户退休生活设计
B、客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休生活设计
C、客户退休生活设计—客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析
D、客户退休生活设计—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析
考题
某企业客户已开立基本存款账户，因借款需要在某商业银行新开立账户，该账户不必支取现金，该商业银行正确的做法是（ ）。A.为该客户开立一般存款账户
B.为该客户开立专用存款账户
C.为该客户开立企业定期存款账户
D.为该客户开立基本存款账户
考题
某企业客户已开立基本存款账户，因借款需要在某商业银行新开立账户，该账户不必支取现金，该商业银行正确的做法是（ ）。A.为该客户开立存款账户
B.为该客户开立专用存款账户
C.为该客户开立企业定期存款账户
D.为该客户开立基本存款账户
考题
共用题干
资料：退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。张某夫妇打算20年后退休，现在想对将来的退休生活进行规划。他们根据自身的健康状况，估计退休后活25年，根据现在的通货膨胀率，设定了退休以后每年的生活费用平均为90000元，另外，估计退休后每年大概能得到40000元左右的退休金。目前二人有10万元的银行存款，并打算将这部分存款投资到年收益率5%的产品组合中，且退休后的退休基金也投资到年收益率为5%的产品组合中。根据资料回答下列问题（计算结果保留到整数位）。张先生家庭以目前10万元的银行存款进行投资，20年后这笔资金增值为()。A:285330元B:275330元C:2165330元D:2000000元
考题
共用题干
资料：某客户所在城市的公积金管理中心的最高贷款额度为40万元，该客户名下的住房公积金本息余额为8万元，上个月公积金汇储额为250元，本人目前距离法定退休年龄还剩25年，该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房，房屋总价是100万元。根据上述资料回答7～9题。该客户本人在退休年龄内可缴存的住房公积金总额为()万元。A:15.5B:16C:17.5D:18
考题
共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中，发现目前刘先生持有的投资组合情况如下：A公司股票100手，去年5月份以9元每股的价格买入，今年年初公司每股分配红利0.5元，且目前该股市价为10元；政府、公司债券共5万元，银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题：在为客户进行投资规划的过程中，理财规划师可以对客户的风险偏好进行分类.下列()不属于客户风险偏好类型。A:轻度保守型B:进取型C:中立型D:积极进取型
考题
客户翁先生通过农业银行指定网点购买一款券商集合理财计划产品，该产品投资范围为国债、短期金融债、高评级企业债、定期存款等固定收益类产品，该产品最低认购金额为（）。A、3万元B、5万元C、10万元D、15万元
考题
2005年12月17日，王某到某银行办理存款10万元，被工作人员带领至贵宾柜，花言巧语，说存款三年可以送一份保险，于是王某听从工作人员的介绍，将10万存款交至柜台，银行出据“某银行代理保险业务缴费代收凭证”，该工作人员谎称送保险需要客户签字，王某遂在客户签名处签了字。2006年3月，王某想支取该笔存款，到银行一问，才知道10万元是购买了保险，如果中止合同需要支付1万元手续费，才发现是受骗上当。所谓的银行工作人员其实是保险公司的业务员。对于此份保险合同的效力，下列说法正确的是（）A、该合同因存在欺诈而无效B、该合同因存在重大误解而可撤销C、该合同因存在欺诈而可撤销D、该合同有效
考题
某客户2013年1月1日在农业银行新开立账户并存入100万元定期存款，则下列说法正确的是（）。A、存款当日该客户尚不是我行的白金卡客户，所以不能发放白金卡B、存款当日该客户尚不是我行的白金卡客户，但可以发放白金卡C、2013年2月1日时该客户是我行的白金卡客户，可以为其发白金卡D、2013年2月1日时该客户不是我行的白金卡客户，不能发放白金卡
考题
下列不属于违法行为的是（）。A、某银行信贷员吸收客户存款50万元故意不计入该银行存款账簿B、某银行客户经理以优惠贷款利率向其投资的某企业的高管发放住房按揭贷款C、银行工作人员购买假币D、银行受客户委托为其资产进行理财
考题
客户张某欲以名下理财产品做质押申请招商银行贷款，该理财产品本金10万元，保本率为80%，受托理财产品质押率为90%，则该客户可申请的贷款金额为（）。A、9万元B、8万元C、7.2万元D、10万元
考题
单选题下列不属于违法行为的是（）。A
某银行信贷员吸收客户存款50万元故意不计入该银行存款账簿B
某银行客户经理以优惠贷款利率向其投资的某企业的高管发放住房按揭贷款C
银行工作人员购买假币D
银行受客户委托为其资产进行理财
考题
单选题某企业客户已开立基本存款账户，因贷款需要在某商业银行新开立账户，该账户不必支取现金，该商业银行正确的做法是（ ）。A
为该客户开立基本存款账户B
为该客户开立企业定期存款账户C
为该客户开立一般存款账户D
为该客户开立专用存款客户
考题
单选题客户翁先生通过农业银行指定网点购买一款券商集合理财计划产品，该产品投资范围为国债、短期金融债、高评级企业债、定期存款等固定收益类产品，该产品最低认购金额为（）。A
3万元B
5万元C
10万元D
15万元
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