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针对偏退休型客户的理财目标优先级，在基金和保险营销方面的建议是( )。
A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单
B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险
C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险
D．投资：中长期表现稳定基金；保险：基本需求养老险
参考答案
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考题
王先生今年34岁，高学历，收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%，则理财师最应当建议（ ）。A．主要投资于长期债券，以实现4%的收益率目标B．主要投资于平衡型基金，以实现4%的收益率目标C．50%资产投资于房地产，50%资产投资于债券D．对于长达26年的长期投资，4%的目标过低，应引导客户设定更合理目标
考题
针对后享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：中长期表现稳定基金；保险：子女教育基金
考题
下列关于后享受型理财价值观的说法正确的是( )。A．在保险方面的建议是购买基本需求养老险B．理财目标是目前消费，导致这种理财观下储蓄低C．把选择性支出大部分用在当前消费上，提升当前的生活水平D．在投资方面的建议是购买平衡型基金投资组合E．付出的代价是届时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题
考题
针对先享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金B．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单
考题
下列关于先享型理财价值观说法正确的有( )。A．特征表现为把选择性支出大部分用在当前消费上，提升当前的生活水平B．理财目标是目前消费，导致这种理财观下储蓄低C．付出的代价是届时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题D．在投资方面的建议是平衡型基金投资组合E．在保险方面的建议是基本需求养老险
考题
根据赵力个人及家庭情况，理财师的下列理财建议错误的是( )。A．理财最重要的目标是子女教育B．暂不考虑退休问题C．投资组合偏保守，适当增加股票型基金的投资比重D．保障不足，购买商业保险，增加保费支出
考题
针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )A．投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单B．投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险C．投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险D．投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险
考题
关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略，下列描述错误的是( )。A．对于蚂蚁族(偏退休型客户)，我们应该建议其购买养老险或投资型保单B．对于蟋蟀族(偏当前享受型客户)，我们成该建议其购买中长期股票型基金C．对于蜗牛族(偏购房型客户)，我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金D．对于慈乌族(偏子女型客户)，我们应该建议其准备子女教育年金
考题
对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有（ ）。A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产
B.退休养老期投资的基本目标是保本
C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金
D.退休养老金的最大财务支出是日常养老费
E.退休养老期还有遗产规划
考题
以下对不同理财观念客户的投资建议，正确的有()。A:对于后享受型的客户，应建议其购买养老保险或投资型保单B:单一指数型基金适合推荐给购房型客户C:对于先享受型客户，应建议其购买基本需求养老保险D:对于购房型客户，建议其投资中短期必须稳定的基金E:对于以子女为中心型客户，应建议其投资中长期比较看好的基金
考题
单选题根据投资风险和收益的不同，投资基金可以分为（）。A
契约型基金和公司型基金B
开放型基金和封闭型基金C
成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型基金D
股票基金、债券基金、货币市场基金
考题
单选题以下金融产品中，对于持“偏退休型”理财价值观的客户而言，收益率最高的可能是（）。A
分红型养老保险B
投资型保险C
平衡型基金的长期定投D
优质的成长型公司股票
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