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在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。
A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表
B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表
C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表
D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表
B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表
C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表
D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表
参考答案
参考解析
解析：根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人收入支出表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。
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考题
理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。A．分析客户未来投资收益B．分析宏观经济形势C．分析客户现有投资组合信息D．分析客户家庭预期收人信息
考题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度
考题
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是( )a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。A.a、bB.b、c、dC.a、b、dD.a、c、d
考题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。A:客户资本规模
B:客户个人财务变化幅度
C:理财规划师的性格和工作习惯
D:客户的投资风格
E:理财规划服务机构的制度
考题
除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括()。A.解决财务问题的条件
B.解决财务问题的方法
C.了解、收集客户相关信息的必要性
D.如实告知客户自己的能力范围
E.理财规划服务行业的整体水平
考题
下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是()。A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况，投资策略和偿债安排
B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D.理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
考题
理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到( )。A、对服务对象非常明确
B、对客户的风险态度进行分析
C、了解客户及其家庭主要成员的背景情况
D、清楚客户需要理财服务的初衷是什么
E、对客户的财务状况搜集资料
考题
理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。A:理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B:收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C:根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入一支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
D:确定现金及现金等价物的额度
考题
根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月（年）度收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法，错误的是()。A:收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况
B:编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则
C:通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料
D:收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况
考题
理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。A、基本信息B、财务信息C、管理信息D、收入信息
考题
理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。A、反映客户的投资现金准备B、综合投资需求C、证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率D、但不需要对各项的重要性进行描述
考题
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷
考题
理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。A、客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测B、客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况C、理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测D、资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排E、理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
考题
文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。A、理财规划师不需要重申方案实施成本B、理财规划师需要重申方案实施成本C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案D、客户自行理解理财方案
考题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
考题
单选题理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有()，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。A
基本信息B
财务信息C
管理信息D
收入信息
考题
单选题下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是（ ）。A
资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排B
理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测C
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测D
理财规划师在预测客户支出时，应综合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
考题
单选题文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。A
理财规划师不需要重申方案实施成本B
理财规划师需要重申方案实施成本C
在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案D
客户自行理解理财方案
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