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家庭资产配置的第一道防火墙是( )。
A.生活保障储备金
B.家庭意外储备金
C.保障资产储备
D.长期投资准备
参考答案
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考题
客户进行投资前,应当建立生活储备金,为投资设立一道防火墙。下列关于家庭投资前的现金储备,说法正确的是( )。A.家庭基本生活支出储备金,通常占6~12个月的家庭生活费B.用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金,通常在家庭净资产的5%以内C.对家庭进行长期规划而准备的一部分储备金,包括3~6个月的个人消费贷款月供款等D.家庭短期必须支出,主要是短期内可能需要动用的买房买车款、结婚生子款等E.家庭短期债务储备金,包括用于偿还信用卡透支额、短期个人借款等
考题
家庭持有现金是有成本的,但为了保障生活又必须持有一定量的现金,应当为下列哪一项生活支出准备现金?( )A.基本生活支出储备金B.意外支出储备金C.短期债务储备金D.短期必须支出E.未来二十年的大额耐用品消费
考题
在理财师中,客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题,在为客户建立现金保障时,一般要包括( )。A.日常生活储备金B.意外现金储备C.股市上扬补充仓位的现金储备D.家庭支援现金储备E.养老金储备
考题
关于家庭投资前的现金储备,下列说法错误的是( )。A.家庭基本生活支出储备金,通常占6~12个月的家庭生活费B.用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金,通常是家庭净资产的10%~12%C.家庭短期债务储备金,主要包括用于偿还信用卡透支额、短期个人借款、3~6个月的个人消费贷款月供款D.家庭短期必需支出,主要是短期内可能需要动用的买房买车款、结婚生子款、装修款、医疗住院款、旅游款
考题
家庭的理财需求涉及到家庭生活的各个重要方面,从其最终目的来看,可以大致划分为( )。① 信用需求② 资产积累需求③ 资产保障需求④ 资产分配需求⑤ 现金管理需求A.②③⑤B.③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤
考题
在理财师中,客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题,在为客户建立现金保障时,一般要包括()。A:日常生活储备金
B:意外现金储备
C:股市上扬补充仓位的现金储备
D:家庭支援现金储备
E:养老金储备
考题
综合家庭财务现状分析,主要是根据信息整理情况,提供家庭财务现状的综合分析,主要的方面包括( )。A.信用和债务管理现状分析
B.家庭财务保障现状分析
C.收支储蓄现状分析
D.资产结构、资产配置和投资现状分析
E.家庭流动性现状分析
考题
综合家庭财务现状分析,主要是根据信息整理情况,提供家庭财务现状中( )方面的综合分析。A.家庭流动性现状
B.信用和债务管理现状
C.收支储蓄现状
D.资产结构、资产配置和投资现状
E.家庭财务保障现状
考题
家庭财务保障规划建议包括的内容有()。A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
B.重申家庭财务保障的重要性
C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
D.提出对策(包括保险产品建议)
E.风险管理效果评估
考题
多选题社会保障的类型主要有()。A传统型社会保障B福利型社会保障C储备金型社会保障D国家型社会保障E家庭个人型社会保障
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