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单选题
以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）。
A
投保人要求用大额现金缴纳保费
B
投保人购买银保产品，将保费交付给银行
C
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
D
由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
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考题
洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有()
A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方C.集中分散互转型-短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D.无理由大额追加型-对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，突然要求改变原来的银行转账方式，改用大额现金或支票追加保费
考题
个人寿险业和在缴纳保费环节中的洗钱风险主要有哪几个方面()
A.投保人要求用大额现金缴纳保费B.投保人将保费交付给保险中介公司，由中介公司的账户转账到保险公司账户的，保险公司难以或者无法获得客户资金来源信息和账户信息C.投保人购买银保产品，将保费交付给银行D.由第三人代为缴纳保费，自然人客户委托其他个人代檄保费等，资金的真实来源难以追查
考题
按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定,短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易?()
A.短期内分散投保B.集中退保者集中投保C.分散退保且不能合理解释的D.保险经纪人代付保费，能说明资金来源的
考题
洗分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中,洗的可疑之处有()
A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户突然要求改变原来银行转账的式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因
考题
以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗风险的是()
A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
考题
下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗手法()
A、投保人要求用大额现金缴保费B、单位通过购买团体保险的式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转制至个人账户C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人
考题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤
考题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释④投保人有意逃避对交易的监测与检查⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤
考题
下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形?()
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的
考题
下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B、频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。C、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。D、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
考题
真实年龄在承保范围内，但投保人支付的保费少于应付保费的，以下说法正确的是（）。A、保险人有权要求投保人补交保费B、在给付保险金时，按照实付保费与应付保费比例支付C、有权解除合同D、解除合同，可以不退保费
考题
投保人转账缴纳保费时，必须保证保费资金从投保人汇出账户直接转账至公司银行账户。严禁保费资金在任何第三方账户流转，严禁公司任何人员在客户转账缴纳保费时以任何借口使用个人或其他账户先汇集收取转账缴纳保费，再集中转入公司银行账户。
考题
寿险公司不可以采取的收费方式是（）。A、投保人到寿险公司的营业场所缴纳现金保费2500元B、寿险公司通过代理人收取3000元现金保费C、投保人通过银行转账方式缴纳保费50元D、寿险公司通过员工收取800元现金保费
考题
洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（）。A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因
考题
以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点？（）A、缴款对象异常，由第三人代缴保费B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转至个人账户C、投保标的价值与投保人财务状况明显不符D、退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人
考题
以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）。A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
考题
判断题投保人转账缴纳保费时，必须保证保费资金从投保人汇出账户直接转账至公司银行账户。严禁保费资金在任何第三方账户流转，严禁公司任何人员在客户转账缴纳保费时以任何借口使用个人或其他账户先汇集收取转账缴纳保费，再集中转入公司银行账户。A
对B
错
考题
单选题以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点？（）A
缴款对象异常，由第三人代缴保费B
单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转至个人账户C
投保标的价值与投保人财务状况明显不符D
退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人
考题
单选题以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关 ②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源 ③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释 ④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上A
①③④⑤B
①③⑤C
①②③④D
①②③④⑤
考题
单选题寿险公司不可以采取的收费方式是（）。A
投保人到寿险公司的营业场所缴纳现金保费2500元B
寿险公司通过代理人收取3000元现金保费C
投保人通过银行转账方式缴纳保费50元D
寿险公司通过员工收取800元现金保费
考题
单选题以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分 ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符 ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释 ④投保人有意逃避对交易的监测与检查 ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符A
①③④⑤B
①③⑤C
①②③④D
①②③④⑤
考题
单选题洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（）。A
宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同B
客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人C
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D
客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因
考题
单选题以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）。A
投保人要求用大额现金缴纳保费B
投保人购买银保产品，将保费交付给银行C
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D
由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
考题
单选题在财险业务的理赔环节中，保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金，也存在较大的洗钱风险，以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险（）。A
领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领B
投保标的价值与投保人财务状况明显不符C
缴款对象异常，由第三人代缴保费D
趸缴大额保费
考题
单选题下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B
频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。C
保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。D
以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
考题
单选题下列情况下投保人需要支付利息的是（ ）。A
投保人偿还保单质押贷款B
投保人在宽限期缴纳保费C
投保人获得养老保险金D
投保人退保
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