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单选题
下列不属于商业银行对本行理财销售行为的规范的是（  ）。
A

不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间

B

不得代客户签署文件

C

为客户提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

D

不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

参考答案

参考解析
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更多 “单选题下列不属于商业银行对本行理财销售行为的规范的是（ ）。A 不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间B 不得代客户签署文件C 为客户提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍D 不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利” 相关考题
考题 商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售,但应向客户如实披露。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，但可将理财计划与本行储蓄存款进行搭配销售。()
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考题 商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,但可将理财计划与本行储蓄存款进行捆绑销售。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷 产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（ ）此题为判断题(对，错)。
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考题 按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产晶、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（ ）此题为判断题(对，错)。
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考题 商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售() 此题为判断题(对，错)。
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考题 关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报B．商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额C．商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险D．商业银行应采用多重指标管理市场限额E．商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
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考题 商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。（ ）
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考题 首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B:《商业银行理财产品销售管理办法》C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》
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考题 商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（　　）
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考题 下列关于销售渠道的行为规范的说法中，错误的是()。A.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得低于网点标准，销售过程应当保留完整记录 B.商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务 C.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户 D.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网上银行标准，销售过程应当录音并妥善保存
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考题 按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。A.《商业银行产品销售管理办法》 B.《商业银行理财产品管理办法》 C.《商业银行理财产品销售办法》 D.《商业银行理财产品销售管理办法》
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考题 下列各项符合商业银行规范理财销售行为的是( )。A.销售能独立测算的理财产品 B.销售风险收益严重不对称的，含有复杂金融衍生工具的理财产品 C.提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍 D.使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间
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考题 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是()。A.客户频繁开立、撤销理财账户 B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 C.商业银行超过约定时间进行资金预付 D.客户倾向于选择收益高的理财产品
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考题 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务行为，下列不 属于必须监控的行为是（ ）A、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 B、客户频繁开立、撤销理财账户 C、客户倾向于选择收益高的理财产品 D、商业银行超过约定时间进行资金划付
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考题 关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（　　）。A.应当遵循公平、公开、公正原则 B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售 C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品 D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
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考题 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当根据有关监管要求，制定内部理财业务人员资格条件、行为准则等必要的工作规范，对理财活动进行独立的（），有效控制不当销售或错误销售。A、审核监督B、考评机制C、法律督导D、财务公开
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考题 按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。
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考题 商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（）的行为。A、宣传推介B、销售C、办理申购D、赎回
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考题 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。
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考题 判断题商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。（）A 对B 错
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考题 判断题商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。A 对B 错
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考题 单选题2013年3月，银监会下发了（），规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。A 《商业银行理财产品销售管理办法》B 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》C 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》D 《商业银行个人理财业务风险管理指引》
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考题 单选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当根据有关监管要求，制定内部理财业务人员资格条件、行为准则等必要的工作规范，对理财活动进行独立的（），有效控制不当销售或错误销售。A 审核监督B 考评机制C 法律督导D 财务公开
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考题 判断题按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。A 对B 错
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考题 多选题对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定以下（）描述是错误的。A销售人员可以是不具有理财从业资格的人员销售过程应当使用统一的规范用语妥善保管客户信息，履行相应的保密义务B商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意C销售过程的风险确认可以低于网点标准D销售过程应当录音并妥善保存E从业人员应明确告知客户销售的是理财产品不得误导客户
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考题 多选题商业银行应对本行的理财产品销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，并应符合以下要求（ ）。A不得提供合有刚性兑付内容的理财产品介绍B不得销售收益水平明显高于市场平均水平的产品C不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品D不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品E不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售
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