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多选题
承兑业务受理审查要点包括（）。
A
承兑申请人的合法资格
B
该笔业务是否具有真实的贸易背景
C
承兑申请人经营情况、财务状况
D
该笔业务是否控制在授信额度内
E
承兑申请人的信誉状况
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考题
银行承兑是我行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查()A、是否有真实的贸易背景B、承兑申请人以往销售同类产品的销售能力C、承兑申请人的销售是否畅通D、销售现金流是否能够有效的控制E、承兑申请人是否能够提供担保抵押
考题
受理承兑业务需遵循以下（）原则。A、承兑业务纳入统一授信管理原则B、遵循“真实贸易背景”原则C、承兑汇票申请人符合承兑汇票业务准入条件的原则D、了解客户、了解客户业务的原则E、合规化、统一化、标准化操作的原则
考题
承兑时，信贷部门负责受理客户申请，并对承兑申请人地有关情况进行审查。审查内容包括（）。（票据法）A、承兑申请人地合法资格、经营情况、信誉状况、财务状况及现金流量B、该笔业务是否具有真实地贸易背景C、该笔业务是否控制在授信额度内D、对按规定需要提供担保地，审查承兑申请人能够提供足值、有效地担保
考题
缴存100％保证金承兑申请人应具备的条件：（）A、承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织B、承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源C、承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系D、承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系E、承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户（以下简称结算账户），并有一定的结算业务往来F、承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录
考题
承兑申请人（不含缴存100%保证金）应具备的条件包括（）A、承兑申请人必须符合我行授信客户准入管理要求B、在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织C、承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品或劳务交易和债权债务关系D、承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户，并有一定的结算业务往来E、承兑申请人原则上应就敞口风险金额（即承兑汇票金额剔除保证金后的余额），提供足额有效的担保
考题
商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。A、承兑申请人不符合条件B、未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回C、银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制D、承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则
考题
某200万商业承兑汇票贴现业务，承兑人在农行开立一般账户，贴现申请人在农行开立基本账户，贴现总额原则上控制在（）。A、贴现申请人统一授信额度内B、承兑人统一授信额度内C、承兑人可用授信额度不足，可占用贴现申请人授信额度，但必须与贴现申请人开户行协商同意D、贴现申请人可用授信额度不足，可占用承兑人授信额度，但必须与承兑人开户行协商同意
考题
关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量B、是否有可靠的支付资金来源C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础D、保证金比例是否符合相关规定
考题
办理银行承兑汇票业务调查要点为（）A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况
考题
审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。
考题
办理缴存100％保证金及足额担保银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（）。A、承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求B、承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织C、承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源D、承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系E、承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系F、承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录
考题
银行承兑是富滇银行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查（）A、是否有真实的贸易背景B、承兑申请人以往销售同类产品的销售能力C、承兑申请人的销售是否畅通D、销售现金流是否能够有效的控制E、承兑申请人是否能够提供担保抵押
考题
多选题审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）A审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。B审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；C审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。
考题
多选题受理承兑业务须遵循以下原则（）。A承兑业务纳入统一授信管理原则B遵循“真实贸易背景”原则C承兑汇票申请人符合承兑汇票业务准入条件的原则D了解客户、了解客户业务的原则E合规化、统一化、标准化操作的原则
考题
多选题办理银行承兑汇票业务调查要点为（）A调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票B调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金C调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况
考题
多选题承兑申请人（不含缴存100%保证金）应具备的条件包括（）A承兑申请人必须符合我行授信客户准入管理要求B在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织C承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品或劳务交易和债权债务关系D承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户，并有一定的结算业务往来E承兑申请人原则上应就敞口风险金额（即承兑汇票金额剔除保证金后的余额），提供足额有效的担保
考题
多选题关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。A承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量B是否有可靠的支付资金来源C申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础D保证金比例是否符合相关规定
考题
多选题承兑时，信贷部门负责受理客户申请，并对承兑申请人地有关情况进行审查。审查内容包括（）。（票据法）A承兑申请人地合法资格、经营情况、信誉状况、财务状况及现金流量B该笔业务是否具有真实地贸易背景C该笔业务是否控制在授信额度内D对按规定需要提供担保地，审查承兑申请人能够提供足值、有效地担保
考题
多选题办理缴存100％保证金及足额担保银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（）。A承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求B承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织C承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源D承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系E承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系F承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录
考题
多选题某200万商业承兑汇票贴现业务，承兑人在农行开立一般账户，贴现申请人在农行开立基本账户，贴现总额原则上控制在（）。A贴现申请人统一授信额度内B承兑人统一授信额度内C承兑人可用授信额度不足，可占用贴现申请人授信额度，但必须与贴现申请人开户行协商同意D贴现申请人可用授信额度不足，可占用承兑人授信额度，但必须与承兑人开户行协商同意
考题
多选题缴存100％保证金承兑申请人应具备的条件：（）A承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织B承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源C承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系D承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系E承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户（以下简称结算账户），并有一定的结算业务往来F承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录
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